祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式       指数证券投资基金      招募说明书（更新）     基金照应东谈主：祥瑞基金照应有限公司     基金托管东谈主：祥瑞银行股份有限公司             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                       枢纽辅导  祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经  基金照应东谈主保证招募说明书的内容真确、准确、完好。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及市集远景等作 出内容性判断或者保证。  证券投资基金是一种长期投资器用，其主邀功能是分散投资，裁减投资单一证券所带来 的个别风险。证券投资基金不同于银行储蓄和债券等大概提供固定收益预期的金融器用， 投资东谈主购买基金，既可能按其捏有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资 所带来的损失。  证券投资基金分为股票型基金、夹杂型基金、债券型基金、基金中基金、货币市集基金 等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将得回不同的收益预期，也将承担不同进度的风 险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。  因折算、分红等行动导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会裁减 基金投资风险或提高基金投资收益。本基金以 1.00 元发售面值开展基金召募,或因折算、 分红等行动导致基金份额净值调理至 1.00 元发售面值或 1.00 元近邻，在市集波动等因素 的影响下，基金投资仍有可能出现损失或基金净值仍有可能低于发售面值。  本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的家具特性，充分计划自身的风险承受技艺，并承担基金投 资中出现的各种风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成 的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，基金照应东谈主在基金照应实施过程中产生的 基金照应风险、流动性风险。  本基金投资于待偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低 于基金财富净值的 90%，且不低于非现款基金财富的 80%，其投资标的是松弛追踪标的指数， 追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化，力求本基金的净值增长率与功绩相比基准之间的日 均追踪偏离度的实足值不朝上 0.25%，年化追踪舛错不朝上 3%。  本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地达成投资标的，本基金还 不错投资于具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章上市的国债、政策性金融债、债券 回购、银行进款、同行存单、货币市集器用以及法律、法则或中国证监会允许基金投资的 其他金融器用。（但须适宜中国证监会的关连章程）。在正常市集环境下本基金的流动性 风险适中。在特殊市集条件下，如证券市集的成交量发生急剧萎缩以偏执他未能料思的特             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 殊情形下，可能发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金弗成达成 既定的投资决策等风险。  根据基金合同的关连章程，本基金逐日可设定申购份额、赎回份额上限，对于超出设定 份额上限的申购、赎回央求，基金照应东谈主有权给予拒却。  基金的过往功绩并不预示其将来施展。基金照应东谈主照应的其他基金的功绩并不组成对本 基金功绩施展的保证。  基金照应东谈主提醒投资者基金投资的“买者忻悦”原则，在投资者作出投资决策后，基金 运营情状与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。  本基金遴聘分层抽样复制策略追踪标的指数，但由于基金用度、交易成本、组合捏仓与 标的指数成份券之间存在各异、基金估值方法与指数成份券取价司法之间存在各异等因素， 可能酿成本基金实践收益率与指数收益率存在偏离。  尽管基金将通过有用的套利机制使基金份额二级市集交易价钱的折溢价禁止在一定范围 内，但基金份额在证券交易所的交易价钱受诸多因素影响，存在不同于基金份额净值的情 形，即存在价钱折溢价的风险。  本基金为债券型基金，其预期风险收益水平相应会高于货币市集基金，低于夹杂型基金、 股票型基金。同期，本基金属于指数基金，遴聘分层抽样复制策略，追踪中债-0-3 年国开 行债券指数，其风险收益特征与标的指数所表征的债券市集组合的风险收益特征相似。  本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪舛错禁止未达约定标的、指数编制机 构住手服务、成份券停牌或失言等潜在风险，详见本招募说明书。  本基金主要投资于政策性金融债，可能面对以下风险：1．政策性银行改制后的信用风险， 若将来政策性银行进行改制，政策性金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用品级 也可能相应调理，基金投资可能面对一定信用风险；2．政策性金融债流动性风险，政策性 金融债市集投资者行动具有一定趋同性，在顶点市集环境下可能鸠合买入或卖出，存在流 动性风险；3．投资鸠合度风险，政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生枢纽事项 变化，可能对基金净值施展产生较大影响。  投资者阐发贯通并同意申购本基金基金份额的行动即视为同意履行全力配合基金照应东谈主 穿透识别最终投资者（穿透识别圭臬以法律法则、自律司法及关连开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金照应东谈主进行穿透识别最终投资者的，基金照应东谈主有 权拒却投资者的申购央求，申购央求还是阐发的，基金照应东谈主有权强制赎回相应的基金份 额。  本招募说明书所载内容截止日历为 2025 年 3 月 31 日，其中投资组合说明与基金功绩截 止日历为 2025 年 3 月 31 日。关连财务数据未经审计。  本基金托管东谈主祥瑞银行股份有限公司于 2025 年 5 月 28 日对本招募说明书进行了复核。                                    祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                       一、前言  《祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 本招 募说明 书”） 依据 《中 华东谈主民 共和国 证券 投资 基金法 》（以 下简 称 “ 《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作照应办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督照应办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息清楚照应办法》（以下简称“《信息清楚办法》”）、《公开募 集怒放式证券投资基金流动性风险照应章程》（以下简称“《流动性风险照应章程》”）、 《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指 引》”）、《证券投资基金信息清楚内容与步地准则第 5 号》 和其他关连法律法则的章程以及《祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资 基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。  基金照应东谈主承诺本招募说明书不存在职何装假记录、误导性述说或者枢纽遗漏，并对其 真确性、准确性、完好性承担法律工作。本基金是根据本招募说明书所载明的辛勤央求募 集的。本基金照应东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作任何解释或者说明。  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关连章程享有权利、承担义务。基金投 资者欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应忽闪查阅基金合同。              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                        二、释义  本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有用更正和补充。 券交易型怒放式指数证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用更正和补充。 券投资基金招募说明书》偏执更新。 金基金家具辛勤概要》偏执更新。 金基金份额发售公告》。 上市交易公告书》。 行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、文牍等。 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的更正。 召募证券投资基金销售机构监督照应办法》及颁布机关对其时时作念出的更正。 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息清楚照应办法》及颁布机关对其时时作念出的更正。 集证券投资基金运作照应办法》及颁布机关对其时时作念出的更正。            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照应章程》及颁布机关对其时时作念出的修 订。 回实施笃定》界说的“交易型怒放式基金”。 怒放式运作面容的基金。 体，包括基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主。 存续或经关连政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织。 证券期货投资照应办法》及关连法律法则章程使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者。 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称。 份额的申购、赎回等业务。 他条件，取得基金销售业务经历并与基金照应东谈主刚烈了基金销售服务公约，办理基金销售 业务的机构，包括发售代理机构、办理本基金申购赎回业务的申购赎回代理券商。 指定的、在召募期间代理本基金发售业务的机构。 销售机构的操作。 东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 基金账户的建立和照应、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、代理披发红 利、建立并守护基金份额捏有东谈主名册和办理非交易过户等。 记结算有限工作公司(简称"中国结算")或基金照应东谈主指定的其他机构。 购赎回实施笃定》，中国证券登记结算有限工作公司发布实施的《中国证券登记结算有限 工作公司对于交易所交易型怒放式证券投资基金登记结算业求实施笃定》及深圳证券交易 所、中国证券登记结算有限工作公司发布的其他关连司法和章程，及发布机构对其时时作念 出的更正。 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并得回中国证监会书面阐发的日历。 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历。 个月。 份额的行动。 清单章程的申购对价向基金照应东谈主央求购买基金份额的行动。 定的条件要求将基金份额兑换为申购赎回清单章程的赎回对价的行动。 替代、现款差额偏执他对价。 托付给赎回东谈主的现款替代、现款差额偏执他对价。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 偏执将来可能发生的变更。 代组合证券中沿途或部分证券的一定数目的现款。 回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东谈主申购、赎回时应支付或应得回的现款差 额根据最小申购、赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数蓄意。 关用度的差额。若现款替代大于本基金购入被替代成份证券的成本及关连用度，则本基金 需向投资东谈主退还差额，若现款替代小于本基金购入被替代成份证券的成本及关连用度，则 投资东谈主需向本基金补缴差额。 的预见值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结。 回的基金份额应为最小申购、赎回单元的整数倍。 照一定比例将投资者的基金份额净值及数目进行相应调理的行动。 之日。 乘以 100%（期间如发生基金份额折算或拆分、合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为 动手日再行蓄意）。 去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算或拆分、合并，则以基金份额折算或拆分、合并 日为动手日再行蓄意）。 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简。 他财富的价值总和。 额净值的过程。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 清楚办法》章程的互联网网站（包括基金照应东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金 电子清楚网站）等媒介。 给予变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公斥地行股票、资 产支捏证券、因刊行东谈主债务失言无法进行转让或交易的债券等。 （简称“中债登”）。 开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其时时作念出的更正。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                    三、基金照应东谈主 一、基金照应东谈主概况   称呼：祥瑞基金照应有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   成立日历：2011 年 1 月 7 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织步地：有限工作公司（中外合股）   注册成本：东谈主民币 130,000 万元   存续期限：捏续谋划   计算东谈主：马杰   计算电话：0755-22623179   鼓励称呼、股权结构及捏股比例：                               出资额（万     鼓励称呼                                 出资比例                          元）     祥瑞信赖有限工作公司                88,647     68.19%     大华财富照应有限公司                22,763     17.51%     三亚盈湾旅业有限公司                18,590     14.30%     整个                        130,000    100%   基金照应东谈主无任何枢纽行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免远程话费） 二、主要东谈主员情况 （一） 董事、监事及高等照应东谈主员           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华宇宙总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞基金照应 有限公司副总司理、祥瑞基金照应有限公司总司理。现任祥瑞基金照应有限公司董事长， 兼任深圳祥瑞汇通投资照应有限公司推论董事。  肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金照应有限公司督察长。现 任祥瑞基金照应有限公司总司理。  张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司企划部规划照应岗/精 算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司市集企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有 限公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财 企负责东谈主、总司理助理、首席投资官、财务负责东谈主、董事会文牍、中国祥瑞保障（集团） 股份有限公司首席财务官（财务负责东谈主），现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司总经 理助理兼审计工作东谈主，兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证券股份有限公司 董事、祥瑞信赖有限工作公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳祥瑞详尽金融 服务有限公司董事、祥瑞国际融资租借有限公司董事、中国祥瑞保障外洋(控股)有限公司 董事。  孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞 产险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总经 理、总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东谈主力资源推论 官。  路昊阳先生，董事，硕士，曾任职交通银行股份有限公司风险照应司理、中国祥瑞保障 （集团）股份有限公司财富配置部总司理、祥瑞基金照应有限公司 MOM 投资中心总司理， 现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司财富配置部总监。  张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上 海分行行长兼中国区企业与生意部主管，现任大华银行集团异邦径直投资扣问与机构协调 统筹部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。  张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“十分投资部门”首席投资员、 大华财富照应有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华财富照应有限 公司推论董事及首席推论长，兼任大华财富照应（泰国）有限公司董事、大华财富照应 （马来西亚）有限公司董事、大华财富照应（中国台湾）有限公司董事。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  薛世峰先生，孤苦董事，硕士，曾任职江西省行政学院竭诚、深圳市龙岗镇投资照应公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东谈主、深圳市鑫德莱实业有限公司 总司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职 讼师，现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东谈主、专职讼师，兼任广东惠来农村生意银行股份 有限公司孤苦董事。  李娟娟女士，孤苦董事，学士，曾任职安徽生意高等专科学校西宾、深圳兴粤司帐师事 务所名目司理、深圳职业时期学院经济系西宾、司帐专科主任、深圳职业时期学院计财处 处长、深圳职业时期学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司孤苦董事、 深圳市谈尔顿电子材料股份有限公司孤苦董事。  刘雪生先生，孤苦董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负 责东谈主、文牍长助理、文牍长，现任吉兆业集团控股有限公司孤苦董事、深圳市杰普特光电 股份有限公司孤苦董事、奥士康科技股份有限公司孤苦董事。  潘汉腾先生，孤苦董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等推论副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 孤苦董事。  许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞详尽金 融服务有限公司稽核监察名目中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司内控照应中心法律合规部高等内控合规照应司理，兼任祥瑞信赖有限工作公司监事、 祥瑞证券股份有限公司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞财富照应有限工作公司监事。  冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦财富照应公司以及新加坡毕 盛财富公司、鼎崴成本照应公司，现任大华财富照应有限公司风控主管。  郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东谈主力资源照应岗，现 任祥瑞基金照应有限公司东谈主力资源室司理。  李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任祥瑞基金照应有限公司监察稽核副总监。  罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华宇宙总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞基金照应有限公司副 总司理、祥瑞基金照应有限公司总司理，现任祥瑞基金照应有限公司董事长，兼任深圳平 安汇通投资照应有限公司推论董事。            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金照应有限公司督察长。现任祥瑞 基金照应有限公司总司理。  林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠谈负责东谈主、个东谈主金融部投财富品销售主管、 大华银行集团行长助理，大华财富照应公司大中华区业务斥田主管，高等董事。现任祥瑞 基金照应有限公司副总司理。  陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行支行行长、深圳分行信贷风控部总司理，祥瑞 银行深圳分行信贷审批部总司理、沈阳分行行长助理兼风控总监，祥瑞基金照应有限公司 督察长。现任祥瑞基金照应有限公司风控负责东谈主。  王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠谈销售部司理、深圳祥瑞汇通投资照应有限公司业务中心总司理、 公司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金照应有限公司总司理助理。  李海波先生，硕士。曾任职南边基金照应股份有限公司监察稽核部总监助理，祥瑞基金 照应有限公司法律合规监察部负责东谈主。现任祥瑞基金照应有限公司督察长，兼任深圳祥瑞 汇通投资照应有限公司监事。  游自立先生，学士。曾任职祥瑞科技深圳有限公司产险系统斥地部，前海保障交易中心 （深圳）股份有限公司信息时期部，祥瑞基金照应有限公司系统规划总监、信息时期推论 总司理、信息时期中心负责东谈主。现任祥瑞基金照应有限公司信息时期负责东谈主。 （二） 基金司理  王郧先生，华中科技大学数目经济学博士，金融风险照应博士后。曾任华西证券研究所 金融工程研究员、长城证券财富照应部投资主理东谈主、融通基金高等家具司理、博时基金产 品规划部推论副总司理。2024 年 9 月加入祥瑞基金照应有限公司。现担任祥瑞中证 5-10 年 期国债活跃券交易型怒放式指数证券投资基金（2024-11-21 于今）、祥瑞中债-中高品级 公司债利差因子交易型怒放式指数证券投资基金（2024-11-21 于今）、祥瑞中债-0-3 年国 开行债券交易型怒放式指数证券投资基金（2024-11-21 于今）基金司理。  翁欣女士，哥伦比亚大学金融数学专科硕士，曾担任华泰柏瑞基金照应有限公司指数投 资部研究员。2023 年 5 月加入祥瑞基金照应有限公司，任 ETF 指数投资中心高等研究员。                祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 现担任祥瑞中证港股通医药卫生详尽交易型怒放式指数证券投资基金（2023-12-15 于今）、 祥瑞中证医药及医疗器械更动交易型怒放式指数证券投资基金（2023-12-27 于今）、祥瑞 中证畜牧繁衍交易型怒放式指数证券投资基金（2023-12-27 于今）、祥瑞中证港股通医药 卫生详尽交易型怒放式指数证券投资基金集合基金（2023-12-27 于今）、祥瑞 MSCI 中国 A 股低波动交易型怒放式指数证券投资基金（2024-04-18 于今）、祥瑞中证 A50 交易型怒放 式指数证券投资基金集合基金（2024-04-23 于今）、祥瑞上证红利低波动指数型证券投资 基金（2024-04-25 于今）、祥瑞中证 5-10 年期国债活跃券交易型怒放式指数证券投资基金 （2024-07-30 于今）、祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金 （2024-07-30 于今）、祥瑞港股通恒生中国企业交易型怒放式指数证券投资基金（2024- （2025-03-04 于今）基金司理。  翁欣女士曾照应的基金称呼及照应时期：祥瑞中证医药及医疗器械更动指数型发起式证 券投资基金（2023-12-27 至 2025-03-11）。  历任基金司理，王仁增，2022 年 09 月 15 日至 2024 年 08 月 12 日任本基金基金司理；刘 洁倩，2022 年 09 月 01 日至 2023 年 09 月 08 日任本基金基金司理。 （三） 财富配置投资决策委员会成员  公司总司理肖宇鹏先生、FOF 投资部投资推论总司理高莺女士、MOM 投资部投资总监助理 邓华卉女士、MOM 投资部基金司理张月女士。  上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金照应东谈主职责 申购、赎回和登记事宜； 和运作基金财产； 金财产和基金照应东谈主的财产彼此孤苦，对所照应的不同基金分袂照应，分袂记账，进行证 券投资； 何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 同》等法律文献的章程，按关连章程蓄意并清楚基金净值信息，确定基金份额申购、赎回 对价，编制申购赎回清单； 同》偏执他关连章程另有章程外，在基金信息公开清楚前应予守密，不向他东谈主泄露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提 供的情况除外； 益； 金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 期限不低于法律法则章程的最低期限； 够按照《基金合同》章程的时期和面容，随时查阅到与基金关连的公开辛勤，并在支付合 理成本的条件下得到关连辛勤的复印件； 管东谈主； 承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而除名； 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照应东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿； 承担工作；            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 理东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后 四、基金照应东谈主的承诺 的行动，并承诺建立健全里面禁止轨制，采选有用措施，防患违抗《证券法》行动的发生； 取有用措施，防患下列行动的发生：  （1）将基金照应东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公谈地对待照应的不同基金财产；  （3）利用基金财产或职务便利为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；  （4）向基金份额捏有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关连 的交易行动；  （7）冒失职守，不按照章程履行职责；  （8）法律、行政法则和中国证监会章程禁绝的其他行动。 法则、规章及行业范例，浑厚信用、致力于尽责，不从事以下行动：  （1）越权或违纪谋划；  （2）违抗基金合同或托管公约；  （3）罕见损伤基金份额捏有东谈主或其它基金关连机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的辛勤中平心而论；  （5）拒却、阻挠、辞谢或严重影响中国证监会照章监管；  （6）冒失职守、豪侈权益；  （7）泄露在职职期间明察的关连证券、基金的生意深重、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资规划等信息；  （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或迤逦进行其它股票投资；  （9）协助、接受托福或以其它任何步地为其它组织或个东谈主进行证券交易；             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （10）违抗证券交易局势业务司法，利用对敲、倒仓等妙技主宰市集价钱，扯后腿市集秩 序； （11）贬损同行，以提高我方； （12）在公开信息清楚和告白中罕见含有装假、误导、诓骗因素； （13）以不正当妙技谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象； （15）其它法律、行政法则禁绝的行动。 为珍惜基金份额捏有东谈主的正当权益，本基金禁绝从事下列行动： （1）承销证券； （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保； （3）从事承担无尽工作的投资； （4）买卖其他基金份额，然则法律法则或中国证监会另有章程的除外； （5）向其基金照应东谈主、基金托管东谈主出资； （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏执他不正当的证券交易行动； （7）法律、行政法则或中国证监会章程禁绝的其他行动。 基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、实践禁止东谈主或者 与其有枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联 交易的，应当适宜基金的投资标的和投资策略，死守基金份额捏有东谈主利益优先的原则，防 范利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱推论。关连交易 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予清楚。枢纽关联交易应提交基金照应 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金照应东谈主董事会应至少每半年对 关联交易事项进行审查。 若将来法律、行政法则或中国证监会的关连章程发生修改或变更，以致本款前述约定的 投资禁绝行动和投资组合比例限制被修改或取消，基金照应东谈主在照章履行相应程序后，本 基金可相应调理禁绝行动和投资限制章程。 五、基金司理承诺 （1）依照关连法律法则和基金合同的章程，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额捏 有东谈主谋取最大利益； （2）不协助、接受托福或以其他任何步地为其他组织或个东谈主进行证券交易，不利用职务 之便为我方、或任何局外人谋取利益；          祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （3）不违抗现行有用的法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的关连章程，不泄露 在职职期间明察的关连证券、基金的生意深重、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 规划等信息； （4）不从事损伤基金财产和基金份额捏有东谈主利益的证券交易偏执他行动。 六、基金照应东谈主的里面禁止轨制 为保证公司范例化运作，有用地防护和化解谋划风险，促进公司诚信、正当、有用谋划， 保障基金份额捏有东谈主利益，珍惜公司及公司鼓励的正当权益，本基金照应东谈主建立了科学、 严实、高效的里面禁止体系。 （1）保证公司谋划照应行动的正当合规性； （2）保证基金份额捏有东谈主的正当权益不受侵略； （3）达成公司稳健、捏续发展，珍惜鼓励权益； （4）促进公司全体职工信守职业操守，梗直诚信，方正自律，致力于尽责； （5）保护公司最枢纽的成本：公司声誉。 （1）全面性原则：里面禁止必须解除公司的系数部门和岗亭，渗入各项业务过程和业务 技艺，并精深适用于公司每一位职员； （2）审慎性原则：里面禁止的中枢是有用防护各式风险，公司组织体系的组成、里面管 理轨制的建立都要以防护风险、审慎谋划为起点； （3）彼此制约原则：公司成立的各部门、各岗亭权责分明、彼此制衡； （4）孤苦性原则：公司根据业务的需要成立相对孤苦的机构、部门和岗亭；公司里面部 门和岗亭的成立必须权责分明； （5）有用性原则：各式里面照应轨制具有高度的泰斗性，应是系数职工严格慑服的行动 指南；推论里面照应轨制弗成有任何例外，任何东谈主不得领有卓越轨制或违抗规章的权力； （6）应时性原则：里面禁止应具有前瞻性，何况必须跟着公司谋划计谋、谋划方针、经 营理念等里面环境的变化和国度法律法则、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修 改和完善； （7）成本效益原则：公司运用科学化的谋划照应方法裁减运作成本，提高经济效益，力 争以合理的禁止成本达到最好的里面禁止后果； （8）防火墙原则：公司基金财富、自有财富、其他财富的运作应当分离，基金投资研究、 决策、推论、算帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上适宜障碍。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 公司制定了合理、完备、有用并易于推论的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其服从大小分为四个层面：第一个层面是公司里面禁止大纲，它是公司制定各 项规章轨制的撮要和统辖；第二个层面是公司基本照应轨制，包括风险禁止轨制、投资管 理轨制、基金司帐轨制、信息清楚轨制、监察稽核轨制、信息时期照应轨制、公司财务制 度、辛勤档案轨制、功绩评估窥伺轨制和枢纽应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是 在基本照应轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭工作、操作守则等的具 体说明；第四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和照应工作的运行办法，是对业务 各个细节、进程进行的形容和不停。它们的制订、修改、实施、废止应该死守相应的程序， 每一层面的内容不得与其以表层面的内容相抵御。公司爱重对轨制的捏续试验，勾通业务 的发展、法则及监管环境的变化以及公司风险禁止的要求，陆续搜检和增强公司轨制的完 备性、有用性。 （1）授权轨制 公司的授权轨制承接于系数这个词公司行动。鼓励会、董事会、监事会和照应层必须充分履行 各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻推论；各项经济谋划 业务和照应程序必须慑服照应层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项工作必须是在业务授 权范围内进行。公司枢纽业务的授权必须采选书面步地，授权书应当明确授权内容和时效。 公司授权要适宜，对已获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的 授权应实时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保捏孤苦、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不正当影响；建立严实的研究工作 业务进程，形成科学、有用的研究方法；建立投财富品备选库轨制，研究部门根据投财富 品的特征，在充分研究的基础上建立和珍惜备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保 捏调换的交流渠谈；建立研究说明质料评价体系，陆续提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应成立科学的投资理念，根据决策的风险防护原则和效任意原则制定合理的决 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的不停轨制和 窥伺轨制。建立严格的投资禁绝和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资 风险评估与照应轨制，将重心投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学 的投资照应功绩评价体系。 （4）交易业务 建立鸠合交易室和鸠合交易轨制，投资指示通过鸠合交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善关连的安全设施；鸠合交易室搪塞交易指示进行审核，建             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 立公谈的交易分派轨制，确保各基金利益的公谈；交易记录应完善，并实时进行反馈、核 对和归档守护；同期应建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金司帐核算 公司根据法律法则及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险禁止点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户孤苦建账，孤苦核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估 值方法和估值程序等司帐措施真确、完好、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和 业务核算。同期还建立司帐档案守护轨制，确保档案真确完好。 （6）信息清楚 公司建立了完善的信息清楚轨制，保证公开清楚的信息真确、准确、完好。公司成立了 信息清楚负责东谈主，并建立了相应的程序进行信息的麇集、组织、审核和发布工作，以此加 强对信息的审查查对，使所公布的信息适宜法律法则的章程，同期加强对信息清楚的检验 和评价，对存在的问题实时提倡改进办法。 （7）监察稽核 公司成立督察长，经董事会聘任，报中国证监会关连派出机构认同。根据公司监察稽核 工作的需要，督察长不错列席公司关连会议，调阅公司关连档案，就里面禁止轨制的推论 情况独马上履行检验、评价、说明、建议职能。督察长如期和不如期向董事会说明公司内 部禁止推论情况，董事会对督察长的说明进行审议。 公司成立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的孤苦性和泰斗性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作程 序和组织纪律。 法律合规监察部强化里面检验轨制，通过如期或不如期检验里面禁止轨制的推论情况， 促使公司各项谋划照应行动的范例运行。 公司董事会和照应层充分爱重和支捏监察稽核工作，对违抗法律法则和公司里面禁止制 度的，讲究关连部门和东谈主员的工作。 （1）基金照应东谈主承诺以上对于里面禁止轨制的清楚真确、准确； （2）基金照应东谈主承诺根据市集变化和公司业务发展陆续完善里面禁止轨制。               祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                          四、基金托管东谈主  一、基金托管情面况  称呼：祥瑞银行股份有限公司  注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座 26 楼  法定代表东谈主：谢永林  成立日历：1987 年 12 月 22 日  组织步地：股份有限公司  注册成本：19,405,918,198 元  存续期间：捏续谋划  基金托管经历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号  计算东谈主：刘华栋  计算电话：0755-22166388  祥瑞银行股份有限公司是一家总部设在深圳的宇宙性股份制生意银行（深圳证券交易所 简称：祥瑞银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于 2012 年 6 月收受合并原祥瑞银行并于同庚 7 月改名为祥瑞银行。中国祥瑞保障（集团）股份有限公 司偏执子公司整个捏有祥瑞银行 58%的股份，为祥瑞银行的控股鼓励。归天 2024 年 12 月 末，祥瑞银行有 110 家分行（含香港分行）,共 1,149 家营业机构。 进款本金余额 35,336.78 亿元（较上年末增长 3.7%）、披发贷款和垫款总额 33,741.03 亿 元（较上年末下落 1.0%）。  祥瑞银行总行设财富托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金算帐室、 企划与详尽服务室、数字平台室、督察合规室、基金服务室 8 个处室，当今部门东谈主员为 74 东谈主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务关连职工配置都全且从业训导 丰富，托管部中枢照应层具备银行照应、证券或托管业务十年以上从业训导。 年 12 月末，祥瑞银行股份有限公司托管证券投资基金净值鸿沟整个 8,259 亿，祥瑞银行已             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 托管 312 只证券投资基金，解除了股票型、债券型、夹杂型、货币型、指数型、FOF 等多 种类型的基金，闲适了不同客户多元化的投资管待需求。  二、基金托管东谈主的里面风险禁止轨制说明  行为基金托管东谈主，祥瑞银行股份有限公司严格慑服国度关连托管业务的法律法则、行业 监管要求，自愿形成遵法谋划、范例运作的谋划理念和谋划作风；确保基金财产的安全完 整，确保关连信息的真确、准确、完好、实时，保护基金份额捏有东谈主的正当权益；确保内 部禁止和风险照应体系的有用性；防护和化解谋划风险，确保业务的安全、稳健运行，促 进谋划标的的达成。  祥瑞银行股份有限公司设有总行孤苦一级部门财富托管部，是全行财富托管业务的照应 和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东谈主员负责托管业务的里面禁止和风险照应工作， 具有孤苦运用监督稽核工作的权益和技艺。  财富托管部具备系统、完善的轨制禁止体系，建立了照应轨制、禁止轨制、岗亭职责、 业务操作进程，不错保证托管业务的范例操作和顺利进行；取得基金从业经历的东谈主员适宜 监管要求；业务照应严格实行复核、审核、检验轨制，授权工作实行鸠合禁止，业务图章 按规程守护、存放、使用，账户辛勤严格守护，制约机制严格有用；业务操作区专门成立， 闭塞照应，实施音像监控；业务信息由专职信息清楚东谈主负责，防患泄密；业求达成自动化 操作，防患东谈主为事故的发生，时期系统完好、孤苦。  三、基金托管东谈主对基金照应东谈主运作基金进行监督的方法和程序  依照《基金法》偏执配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业精深使用的“财富托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法则以及基金合 同章程，对基金照应东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定 期编写基金投资运作监督说明，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务技艺中，对基金照应东谈主发送的投资指示、基金照应东谈主对各基金用度的索求与 开支情况进行检验监督。  （1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例禁止磋商进行例行监控，发 现投资比例超标等异常情况，向基金照应东谈主发出版面文牍，与基金照应东谈主进行情况核实， 督促其纠正，并实时说明中国证监会。          祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （2）收到基金照应东谈主的投资指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及交易敌手等 内容进行正当合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，如期编写基金投资运作监督说明，对各基金投资运作 的正当合规性、投资孤苦性和作风显耀性等方面进行评价，报送中国证监会。 （4）通落后期或非时期妙技发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求照应东谈主进行解释或 举证，并实时说明中国证监会。               祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                      五、关连服务机构 一、申购、赎回代办证券公司 本基金场内申购、赎回代办证券公司信息详见基金照应东谈主网站公示。 二、登记机构 中国证券登记结算有限工作公司 住所地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表东谈主：于文强 电话：010-50938782 传真：010-50938991 计算东谈主：赵亦清 三、出具法律意见书的讼师事务所 讼师事务所：上海市通力讼师事务所 地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 承办讼师：清早、陈颖华 计算东谈主：陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所 司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊平时合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表东谈主：毛鞍宁 计算电话：（010）58153000 传真电话：（010）85188298 承办注册司帐师：吴翠蓉、黄拥璇           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 计算东谈主：吴翠蓉             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                    六、基金的召募  本基金由基金照应东谈主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同偏执他法律法则的关连 章程召募。本基金召募央求还是中国证监会证监许可20221420 号文准予注册。自 2022 年 个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资 基金的其他投资东谈主同期发售，共召募 682,655,437 份，有用认购户数为 2,384 户。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                  七、基金合同的见效  一、基金合同见效  根据关连章程，本基金闲适基金合同见效条件，基金合同于 2022 年 9 月 1 日庄重见效。 自基金合同见效日起，本基金照应东谈主庄重动手照应本基金。  二、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和财富鸿沟  《基金合同》见效后，连气儿 20 个工作日出现基金份额捏有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资 产净值低于 5000 万元情形的，基金照应东谈主应当在如期说明中给予清楚；连气儿 60 个工作日 出现前述情形的，基金照应东谈主应在 10 个工作日内向中国证监会说明并提倡照应有规划，如捏 续运作、转化运作面容、与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并在六个月内召集基金份 额捏有东谈主大会进行表决。  若届时的法律法则或中国证监会章程发生变化，上述章程被取消、调动或补充时，则本 基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会章程推论。基金合同另有章程时，从其规 定。  三、基金存续期内务策性金融债刊行东谈主发生改制的处理面容  《基金合同》见效后，若本基金投资的政策性金融债刊行东谈主政策性银行发生改制，且可 能对基金投资运作、基金份额捏有东谈主利益产生较大影响的，在履行适宜程序后本基金可进 行转型或清盘。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）            八、基金份额折算和变更登记 基金合同见效后，为提高交易便利，本基金不错进行份额折算。 （一）基金份额折算的时期 基金照应东谈主应预先确定基金份额折算日，并依照《信息清楚办法》的关连章程公告。 （二）基金份额折算的原则 根据投资需要或为提高交易便利，基金照应东谈主可向登记结算机构央求办理基金份额折算 与变更登记。基金份额折算由基金照应东谈主理理并由登记结算机构进行基金份额变更登记。 基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额捏有东谈主捏有的基金份额数额将发生 调理，但调理后的基金份额捏有东谈主捏有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。除 因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额捏有东谈主的权益无内容性影响。 基金份额折算后，基金份额捏有东谈主将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。 如果基金份额折算过程中发生不可抗力或遇特殊情况无法办理，基金照应东谈主可蔓延办理 基金份额折算。 （三）基金份额折算的方法 基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                   九、基金份额的上市交易  （一）基金份额的上市  深圳证券交易所。  本基金于 2022 年 11 月 16 日动手在深圳证券交易所上市交易。  （二）基金份额的上市交易  本基金份额在深圳证券交易所的上市交易需死守《深圳证券交易所交易司法》、《深圳 证券交易所证券投资基金上市司法》、《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实 施笃定》等关连章程。  （三）上市交易的停复牌、暂停上市、规复上市和圮绝上市  基金份额在深圳证券交易所上市后，如遇停复牌、暂停上市、规复上市或圮绝上市的情 形，按照深圳证券交易所的关连章程推论。  （四）基金份额参考净值（IOPV）的蓄意与公告  基金照应东谈主不错蓄意或托福其他机构蓄意并发布基金份额参考净值(IOPV)，供投资东谈主交 易、申购、赎回基金份额时参考。具体的蓄意方法与发布情况届时由基金照应东谈主给予公告。  深圳证券交易所和基金照应东谈主不错调理基金份额参考净值蓄意公式、公告频率或决定不 再清楚 IOPV，并给予公告。  （五）在不违抗法律法则及对基金份额捏有东谈主利益无内容性不利影响的前提下，本基金 不错央求在包括境酬酢易所在内的其他交易局势上市交易，而无需召开基金份额捏有东谈主大 会审议。  （六）法律法则、监管部门、登记结算机构或深圳证券交易所对基金上市交易的司法等 关连章程内容进行调理的，基金合同可相应给予修改，并按照新章程推论，且此项修改无 须召开基金份额捏有东谈主大会。  （七）若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限工作公司加多了基金上市交易的新功 能，基金照应东谈主不错在履行适宜的程序后加多相应功能。  （八）基金的转型  当基金发生《深圳证券交易所证券投资基金上市司法》章程的因不再具备上市条件而被 深圳证券交易所圮绝上市的情形时，本基金将由交易型怒放式基金变更为追踪标的指数的 非上市的怒放式基金，无需召开基金份额捏有东谈主大会。若届时本基金照应东谈主已有以该指数 行为标的指数的指数基金，基金照应东谈主将本着珍惜基金份额捏有东谈主正当权益的原则，中式 其他合适的指数行为标的指数，报中国证监会备案并实时公告。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 若本基金变更为追踪标的指数的非上市的怒放式基金，基金称呼变更为“祥瑞中债-0-3 年国开行债券指数证券投资基金”，本基金触及的上市交易、ETF 基金特殊的申购赎回规 则、信息清楚等关连内容均不再适用，同期所触及的其他关连内容也将作念相应修改。上述 变更无需经基金份额捏有东谈主大会决议，基金照应东谈主将按照监管部门要求履行适宜程序后及 时公告。          祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）            十、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回局势 基金投资者应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业局势或按申购赎回代 理券商提供的其他面容办理基金份额的申购与赎回。 基金照应东谈主可根据情况变更或增减基金申购赎回代理券商。在关连条件许可的前提下，基 金照应东谈主可加多或调理申购赎回代理机构。 （二）申购和赎回的怒放日实时期 投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为深圳证券交易所和银行间市 场的共同交易日，但基金照应东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告 暂停申购、赎回时除外。 基金合同见效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时期变更或其他特殊情况， 基金照应东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的调理，但应依照《信息清楚办法》 的关连章程在章程媒介上公告。 基金合同见效后，基金照应东谈主在闲适监管要求的情况下，根据本基金运作的需要决定本基 金动手办理申购的具体日历，具体业务办理时期在申购动手公告中章程。 基金照应东谈主自基金合同见效之日起不朝上 3 个月动手办理赎回，具体业务办理时期在赎回 动手公告中章程。 本基金可在基金上市交易之前动手办理申购及/或赎回。但在基金央求上市期间，基金可暂 停办理申购、赎回业务。 在确定申购动手与赎回动手时期后，基金照应东谈主应依照《信息清楚办法》的关连章程在规 定媒介上公告申购与赎回的动手时期。 （三）申购与赎回的原则 限工作公司修改或更新上述司法并适用于本基金的，则按照新的司法推论，并在招募说明 书中进行更新。 益不受损伤并得到公谈对待。 根据基金运作的实践情况照章对上述原则进行调理。基金照应东谈主必须依照《信息清楚办法》 的关连章程在章程媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 投资东谈主必须根据申购赎回代理券商章程的程序，在怒放日的具体业务办理时期内提倡申购 或赎回的央求。 投资东谈主在提交申购央求时须按申购赎回代理券商章程的面容依照申购赎回清单备足申购对 价，投资东谈主在提交赎回央求时须捏有弥散的基金份额余额和现款，不然所提交的申购、赎 回央求无效。              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 投资者申购、赎回央求在受理后由登记结算机构进行阐发。如投资者未能提供适宜要求的 申购对价，或投资者提交的申购央求朝上基金照应东谈主设定确当日申购上限则申购央求失败。 如投资者捏有的适宜要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或基金投资组 合内不具备足额的适宜要求的赎回对价，或投资者提交的赎回央求朝上基金照应东谈主设定的 当日赎回上限，则赎回央求失败。申购赎回代理券商受理申购、赎回央求并不代表该申购、 赎回央求一定得胜。申购、赎回的阐发以登记结算机构的阐发结果为准。对于央求的阐发 情况，投资者应实时查询。 本基金申购赎回过程中触及的基金份额、现款替代、现款差额偏执他对价的算帐交收适用 业务司法和参与各方关连公约的关连章程。 本基金现款申购业务遴聘实时逐笔全额结算（Real Time Gross Settlement，以下简称“RTGS”） 模式；现款赎回业务触及的现款替代可遴聘代收代付处理；现款申购、赎回业务触及的现 金差额和现款替代退补款遴聘代收代付处理。 投资者 T 日提交的现款申购央求受理后，白昼完成 RTGS 交收部分，登记结算机构在 T 日 为该投资者办理基金份额登记以及现款替代的交收；白昼未完成 RTGS 交收部分，登记结 算机构在 T 日日终为该投资者办理基金份额登记以及现款替代的交收，并将结果发送给基 金照应东谈主、申购赎回代理券商和基金托管东谈主。基金照应东谈主在 T+1 日办理现款差额的算帐， 在 T+2 日办理现款差额的交收。 投资者 T 日提交的现款赎回央求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额的注 销，并将结果发送给基金照应东谈主、申购赎回代理券商和基金托管东谈主。基金照应东谈主在 T+1 日 办理现款差额的算帐，在 T+2 日办理现款差额的交收。现款赎回替代款的算帐交收由基金 照应东谈主和申购赎回代理券商协商处理，正常情况下，该款项的算帐交收于 T+7 日（指怒放 日）内办理。 对于因申购赎回代理券商交收资金不及，导致投资者现款申购失败的情形，按照申购赎回 代办券商的关连司法处理。 如果登记结算机构和基金照应东谈主在算帐交收时发现弗成正常践约的情形，则依据业务司法 和参与各方关连公约的关连章程进行处理。 基金照应东谈主、登记结算机构可在法律法则允许的范围内，对申购赎回的程序以及算帐交收 和登记的办理时期、面容、处理司法等进行调理，并依照《信息清楚办法》的关连章程在 章程媒介上公告。 投资东谈主应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的章程按时足额支付应付的现款差额和 现款替代退补款。因投资东谈主原因导致现款差额或现款替代退补款未能按时足额交收的，基 金照应东谈主有权为基金的利益向该投资东谈主追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额捏有东谈主 或基金财富的损失。 （五）申购和赎回的数目限制 由基金照应东谈主确定和调理。当今，本基金最小申购、赎回单元为 2000 份。 进行禁止，并在申购赎回清单中公告。 采选设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金照应东谈主基于投资运作与风险 禁止的需要，可采选上述措施对基金鸿沟给予禁止。具体见基金照应东谈主关连公告。 赎回单元。基金照应东谈主必须依照《信息清楚办法》的关连章程在章程媒介上公告。 （六）申购和赎回的对价、用度偏执用途 收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后蓄意，并按照基金合同的 约定进行公告。遇特殊情况，经履行适宜程序，不错适宜蔓延蓄意或清楚。申购赎回清单 由基金照应东谈主编制，T 日的申购赎回清单在当日深圳证券交易所开市前公告。 价是指投资者赎回基金份额时，基金照应东谈主应托付给基金份额捏有东谈主的现款替代、现款差 额偏执他对价。申购对价、赎回对价根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数 额确定。 金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的关连用度。 规且对基金份额捏有东谈主利益无内容性不利影响的情况下对基金份额净值、申购赎回清单计 算和公告时期进行调理并公告。 （七）申购赎回清单的内容与步地 T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的申赎现款、组合证券内各证 券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、T-1 日基金份额净值、T-1 日最小 申购、赎回单元财富净值、申购份额与赎回份额上限偏执他关连内容。 “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记结算机构的算帐交收安排，在申购赎回 清单中加多的造谣证券。“申赎现款”的现款替代标记为“必须”，但含义与组合成份证券的 必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购单元所对应的成份证券的必须 现款替代与不错现款替代金额之和，赎回替代金额固定为 0。 组合证券是指本基金标的指数所包含的沿途或部分证券。申购赎回清单将公告最小申购、 赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。 现款替代是指申购、赎回过程中，投资东谈主按基金合同和招募说明书的章程，用于替代组合 证券中沿途或部分证券的一定数目的现款。 （1）现款替代分为 2 种类型：不错现款替代（标记为“允许”）和必须现款替代（标记为 “必须”）。 不错现款替代是指当投资者申购或赎回基金份额时，允许使用现款行为该成份证券的替代， 基金照应东谈主按照申购、赎回清单要求，代理投资者买入或卖出证券，并与投资者进行相应 结算。 必须现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款行为替代，基金管 理东谈主按照固定现款替代金额与投资者进行结算。 （2）不错现款替代 ①申购替代金额 申购时，对于不错现款替代的证券，替代金额的蓄意公式为：           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 替代金额＝替代证券数目×该证券的参考价钱×(1＋现款替代保证金率) 其中： 替代证券数目单元为张； 该证券的参考价钱＝该证券 T-1 日估值价（注：如无十分所指，则为估值净价）+T 日应计 利息。 “现款替代溢价比例”也称“现款替代保证金率”。收取现款替代溢价的原因是，对于使用现 金替代的组合证券，实践结算成本与替代金额可能有所各异。为便于操作，基金照应东谈主在 申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。基金照应东谈主不错根据 市集情况和实践需要调理现款替代溢价比例，具体的现款替代溢价比例以申购赎回清单公 告为准。 申购时，如果预先收取的金额高于基金买入证券的实践成本（或证券实践结算成本）    ，则基 金照应东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买入证券的实践成本（或证 券实践结算成本），则基金照应东谈主将向投资者收取欠缺的差额。 根据债券交易市集的活跃度和流动特性况变化，基金照应东谈主可调理“该证券参考价钱”的确 定原则，并至少在实施日前 2 日公告。 如果深圳证券交易所调理替代金额的蓄意方法或参数成立，则以深圳证券交易所的文牍规 定为准。 ①申购替代金额的处理程序 对于阐发得胜的 T 日现款申购央求，T+2 日（指怒放日）内基金照应东谈主根据申购鸿沟进行 组合证券的代理买入，时时情况下代理买入在 T+2 日（指怒放日）完成。T+2 日（指怒放 日）日终，基金照应东谈主根据所购入的被替代证券的实践单元购入成本（包括买入价钱与相 关用度）和未买入的被替代证券的 T+2 日（指怒放日）估值全价蓄意被替代证券的单元结 算成本，在此基础上根据替代证券数目和申购现款替代金额确定基金应退还投资者或投资 者应补交的款项。正常情况下，T+5 日（指怒放日）内基金照应东谈主将应退款或补款与关连 申购赎回代理券商办理交收。基金照应东谈主不错对以上交收日历进行相应调理。 ①赎回对应的替代金额 赎回时，对于不错现款替代的证券，替代金额为扣除关连用度后的该证券的卖出价值（或 证券实践结算价值） 。 ①赎回替代金额的处理程序 对于阐发得胜的 T 日赎回央求，T+2 日（指怒放日）内基金照应东谈主根据赎回鸿沟进行组合 证券的代理卖出，时时情况下代理卖出在 T+2 日（指怒放日）完成。T+2 日（指怒放日） 日终，基金照应东谈主根据所卖出的被替代证券的实践单元卖出金额（扣除关连用度）和未卖 出的被替代证券的 T+2 日（指怒放日）估值全价蓄意被替代证券的单元结算金额，在此基 础上根据替代证券数目确定赎回替代金额。正常情况下，T+7 日（指怒放日）内基金照应 东谈主将应支付的赎回替代金额与关连申购赎回代理券商办理交收。基金照应东谈主不错对以上交 收日历进行相应调理。 将来如深圳证券交易所、登记结算机构 ETF 申购赎回交易结算司法发生改变，或基金照应 东谈主与基金托管东谈主之间的结算关连安排发生改变，基金照应东谈主可对上述现款替代处理司法进 行调理，并按章程公告。基金照应东谈主可根据运作情况调理代理申赎投资者买券卖券的关连 司法并按章程公告。 （3）必须现款替代 ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数调理将被剔除的成份证券，或基金 照应东谈主出于保护捏有东谈主利益原则等原因以为有必要实行必须现款替代的成份证券。 ①替代金额：对于必须现款替代的证券，基金照应东谈主将在申购赎回清单中公告替代的一定            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的蓄意方法为申购赎回清单中该证券的数 量乘以该证券参考价钱。 该证券的参考价钱的确定原则（下同）： 该证券参考价钱=该证券 T-1 日估值价（注：如无专指，为估值净价）+T 日应计利息。根据 债券交易市集的活跃度和流动特性况变化，基金照应东谈主可调理“该证券参考价钱”的确定原 则，并至少在实施日前 2 日公告。 预估现款差额是指由基金照应东谈主预见并在 T 日申购赎回清单中公布确当日现款差额的预见 值，预估现款差额由申购赎回代理机构预先冻结。 预估现款差额的蓄意公式为： T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购、赎回单元的基金财富净值－（申购、赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额＋申购、赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与该证券参考 价钱相乘之和） 另外，若 T 日为基金分红除息日，则蓄意公式中的“T-1 日最小申购、赎回单元的基金财富 净值”需扣减相应的收益分派数额。预估现款差额的数值可能为正、负或为零。 T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其蓄意公式为： T 日现款差额＝T 日最小申购、赎回单元的基金财富净值－申购赎回清单中必须用现款替 代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目与 T 日估值全价（即 T 日的估值净价与 T 日应计利息之和）相乘之和。 T 日投资东谈主申购、赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行资金的算帐交收。 现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资东谈主申购时，如现款差额为正数，则投资东谈主 应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资东谈主将根据其申购的 基金份额得回相应的现款；在投资东谈主赎回时，如现款差额为正数，则投资东谈主将根据其赎回 的基金份额得回相应的现款，如现款差额为负数，则投资东谈主应根据其赎回的基金份额支付 相应的现款。 申购份额上限是指当日可接受的申购总份额。如果投资东谈主的申购央求接受后将使当日申购 总份额朝上申购份额上限，则投资东谈主的申购央求失败。 赎回份额上限是指当日可接受的赎回总份额。如果投资东谈主的赎回央求接受后将使当日赎回 总份额朝上赎回份额上限，则投资东谈主的赎回央求失败。 申购赎回清单的步地例如如下： 基本信息  最新公告日历                  2022-XX-XX                          祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式  基金称呼                          指数证券投资基金  基金照应公司称呼                祥瑞基金照应有限公司  基金代码  标的指数代码  基金类型                    跨市集债券 ETF（全额现款申赎模式） T-1 日信息内容  现款差额（单元：元）  最小申购、赎回单元财富净值（单元：  元）            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  基金份额净值（单元：元） T 日信息内容  最小申购、赎回单元的预估现款差额（单  位：元）  不错现款替代比例上限                                      100%  是否需要公布 IOPV            是  最小申购、赎回单元（单元：份）  最小申购赎回单元现款红利  申购赎回组合证券只数  沿途申购赎回组合证券只数  是否怒放申购                 允许  是否怒放赎回                 允许  本日净申购的基金份额上限  本日净赎回的基金份额上限  单个证券账户本日净申购的基金份额上限  单个证券账户本日净赎回的基金份额上限  本日累计可申购的基金份额上限  本日累计可赎回的基金份额上限  单个证券账户本日累计可申购的基金份额  上限  单个证券账户本日累计可赎回的基金份额  上限 组合信息内容                                    申购替    赎回替                        申购现   赎回现                                    代金额    代金额      证券简   证券数   现款替   金替代   金替代                 挂牌市 代码                                 (单元：   (单元：      称     量     代标记   保证金   保证金                 场                                    东谈主民币    东谈主民币                        率     率                                    元)     元) 证券数目单元：张 （八）拒却或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金照应东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 请。 时期非正常停市）   ，导致基金照应东谈主无法蓄意当日基金财富净值。 生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额捏有东谈主利益的情形。 编制机构、证券交易所等因异常情况导致申购赎回清单无法编制或编制欠妥。 制特别或 IOPV 蓄意特别。 得胜，会使本基金当日申购朝上申购赎回清单中章程的申购上限时，该笔申购央求将被全 部或部分拒却。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 术仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照应东谈主应当暂 停接受基金申购央求。 发生上述第 4、8 项之外的暂停申购情形之一且基金照应东谈主决定暂停接受投资东谈主申购央求时， 基金照应东谈主应当根据关连章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被 沿途或部分拒却的，被拒却的申购对价将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金 照应东谈主应实时规复申购业务的办理。 （九）暂停赎回或降速支付赎回对价的情形 发生下列情形时，基金照应东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回对价： 时期非正常停市）   ，导致基金照应东谈主无法蓄意当日基金财富净值。 制特别或 IOPV 蓄意特别。 编制机构、证券交易所等因异常情况使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。 份额捏有东谈主的赎回央求。 术仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照应东谈主应当延 缓支付赎回对价或暂停接受基金赎回央求。 份额上限、单个账户当日净赎回份额上限或单个账户当日累计赎回份额上限。 发生上述第 6、8 项之外的暂停赎回情形之一且基金照应东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回对 价时，基金照应东谈主应按章程报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金照应东谈主应足额支 付，在暂停赎回的情况摈斥时，基金照应东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。 （十）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 告。 定媒介刊登再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂停公告中明确再行怒放 申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行怒放的公告。 （十一）其他申购赎回面容 的指数施展，追求追踪偏离度和追踪舛错最小化，遴聘怒放式运作面容的基金。若本基金 推出集合基金（可能由基金照应东谈主另行召募或由基金照应东谈主已照应的其他证券投资基金转 型而形成）  ，本基金可根据实践情况需要向本基金的集合基金灵通特殊申购，不收取申购费 用。 律法则且对捏有东谈主利益无内容性不利影响的情况下，安排专门的申购面容，并于新的申购 面容动手推论前另行公告。          祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 议。 （十二）基金份额的非交易过户、冻结及解冻等其他业务 登记结算机构可依据其业务司法，受理基金份额的非交易过户、冻结与解冻等业务，并收 取一定的手续用度。 基金的非交易过户是指基金登记结算机构受理袭取、捐赠和司法强制推论等情形而产生的 非交易过户以及登记结算机构认同、适宜法律法则的其它非交易过户。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。袭取是指基金份额 捏有东谈主去世，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当 捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制推论是指司法机构依据生 效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。 办理非交易过户必须提供基金登记结算机构要求提供的关连辛勤，对于适宜条件的非交易 过户央求按基金登记结算机构的章程办理，并按基金登记结算机构章程的圭臬收费。 基金登记结算机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记结算 机构认同、适宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产 生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。法律法则或监管机构另有章程的 除外。 （十三）基金份额的转让 在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照应东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过中国证监会 认同的交易局势或者交易面容进行份额转让的央求并由登记结算机构办理基金份额的过户 登记。基金照应东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东谈主应根据基金 照应东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。 （十四）基金算帐交收与登记模式的调理或新增 若深圳证券交易所和中国证券登记结算有限工作公司针对交易型怒放式指数证券投资基金 修改现有的算帐交收与登记模式或推出新的算帐交收与登记模式，本基金照应东谈主有权调理 本基金的算帐交收与登记模式，或新增本基金的算帐交收与登记模式，届时将发布公告予 以清楚并对本基金的招募说明书给予更新，不必召开基金份额捏有东谈主大会审议。 （十五）基金推出新业务或服务 基金照应东谈主不错在不违抗法律法则章程且不影响基金份额捏有东谈主利益的情况下，灵通其他 服务功能，并提前公告。              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                    十一、基金的投资  （一）投资标的  本基金将松弛追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化，力求本基金的净值 增长率与功绩相比基准之间的日均追踪偏离度的实足值不朝上 0.25%，年化追踪舛错不超 过 3%。  （二）投资范围  本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地达成投资标的，本基金还 不错投资于具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章上市的国债、政策性金融债、债券 回购、银行进款、同行存单、货币市集器用以及法律、法则或中国证监会允许基金投资的 其他金融器用。（但须适宜中国证监会的关连章程）。  如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东谈主在履行适宜程序后，可 以将其纳入投资范围。  本基金投资于待偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低 于基金财富净值的 90%，且不低于非现款基金财富的 80%。  如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金照应东谈主在履行适宜程序后， 不错调理上述投资品种的投资比例。  （三）投资策略  本基金为被迫照应基金，主要遴聘代表性分层抽样复制策略，投资于标的指数中具有代 表性的部分红份券，或弃取非成份券行为替代，使得债券投资组合的总体特征（如久期、 剩余期限分散和到期收益率等）与标的指数相似。  （1）组合构建策略  构建投资组合的过程主要分为 3 步：指数成份券流动性筛选、确定标的组合和安宁骤整 建仓。  ①指数成份券流动性筛选：通过关连定量和定性磋商，筛选具有较好流动性的指数成份 券行为组合备选券。  ②确定标的组合：使用代表性分层抽样法确定各备选券权重，使组合总体特征与指数相 似。  ③安宁骤整建仓：根据市集实践流动特性况和投资契机，进一步调理和优化组合并安宁 建仓。  在一般情况下，本基金投资于待偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成 份券的比例不低于基金财富净值的 90%，且不低于非现款基金财富的 80%。本基金将在基金 合同见效之日起 6 个月内达到这一投资比例。              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  （2）债券投资组合的调理  ①如期调理  本基金所构建的指数化投资组合将如期根据所追踪的标的指数对其成份券的调理而进行 相应调理。  ②不如期调理  a)基金照应东谈主将基于久期、权重、信用品级、期限分散匹配的基础上，详尽计划样本券 流动性、交易鸿沟等因素，对债券投资组合进行动态抽样调理，以期达成对标的指数的有 效追踪。  b)若成份券遭遇包括但不限于债券还本派息、退市、流动性不及、债券到期等法则限制 或组合优化需要等情况，基金照应东谈主将详尽计划追踪舛错最小化和投资者利益，决定部分 捏有现款或买入关连的替代性组合。  （3）替代性策略  当由于市集流动性不及或因法则章程等其他原因，导致标的指数成份券及备选成份券无 法闲适投资需求时，基金照应东谈主不错在成份券及备选成份券外寻找其他债券构建替代组合， 对标的指数进行追踪复制。替代组合的构建将以债券流动性为不停条件，按照与被替代债 券久期临近、信用评级相似、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则，禁止替代组合 与被替代债券的追踪偏离度和追踪舛错最小化。构建替代组合的方法如下：  ①按照与被替代债券久期、信用评级相似的原则，在其他可投资标的中弃取成份券替代 券；  ②根据成份券替代券个券昔日较长一段时期的历史数据，分析其与被替代债券的关连性， 弃取正关连度较高的债券进一步覆按；  ③分析上述债券的流动性，详尽流动性和关连度两个磋商挑选替代券，从而使得替代组 合与被替代债券的追踪舛错最小化。  （4）当标的指数成份券发生较着负面事件面对退市或失言风险，且指数编制机构暂未作 出调理的，基金照应东谈主应当按照基金份额捏有东谈主利益优先的原则，履行里面决策程序后及 时对关连成份券进行调理。  （5）追踪舛错标的  在正常市集情况下，本基金的风险禁止标的是追求日均追踪偏离度的实足值不朝上 导致基金追踪偏离度或追踪舛错朝上了上述范围，基金照应东谈主应采选合理措施，幸免追踪 偏离度和追踪舛错的进一步扩大。            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  对于非成份券的债券，本基金详尽运用久期照应策略、收益率弧线策略、类属配置等组 合照应妙技进行日常照应。另外，本基金债券投资将适宜运用杠杆策略，通过债券回购融 入资金，然后买入收益率更高的债券以得回收益。  ①久期照应策略是根据对宏不雅经济环境、利率水平预期等因素，确定组合的合座久期， 有用禁止基金财富风险。  ②收益率弧线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率弧线的形态特征进行利率期限 结构照应，确定组合期限结构的分散面容，合理配置不同期限品种的配置比例。  ③类属配置包括现款、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期和期限结构 分散的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类财富的配置权重， 即确定债券、进款、回购以及现款等财富的比例。  （四）投资限制  基金的投资组合应死守以下限制：  （1）本基金投资于待偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例 不低于基金财富净值的 90%，且不低于非现款基金财富的 80%；  （2）本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得 缓期；  （3）基金财富总值不得朝上基金财富净值的 140%；  （4）本基金主动投资于流动性受限财富的市值整个不得朝上基金财富净值的 15%，因证 券市集波动、基金鸿沟变动等基金照应东谈主之外的因素以致基金不适宜前述所章程比例限制 的，基金照应东谈主不得主动新增流动性受限财富的投资；  （5）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购 交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；  （6）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金财富净值的 10%，完全按照有 关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制；  （7）本基金照应东谈主照应的沿途基金捏有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的 10%，完 全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制；  （8）法律法则或监管部门对上述比例限制另有章程的，从其章程。  除上述第（4）、（5）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、标的指数成 份券调理、标的指数成份券流动性限制、基金鸿沟变动等基金照应东谈主之外的因素以致基金 投资比例不适宜上述章程投资比例的，基金照应东谈主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国 证监会章程的特殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  基金照应东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适宜基金合同的 关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适宜基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起动手。  如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照应东谈主在履行适宜程 序后，则本基金投资不再受关连限制。  为珍惜基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽工作的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则法律法则或中国证监会另有章程的除外；  （5）向其基金照应东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏执他不正当的证券交易行动；  （7）法律、行政法则或中国证监会章程禁绝的其他行动。  基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、实践禁止东谈主或者 与其有枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联 交易的，应当适宜基金的投资标的和投资策略，死守基金份额捏有东谈主利益优先的原则，防 范利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱推论。关连交易 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予清楚。枢纽关联交易应提交基金照应 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金照应东谈主董事会应至少每半年对 关联交易事项进行审查。  若将来法律、行政法则或中国证监会的关连章程发生修改或变更，以致本款前述约定的 投资禁绝行动和投资组合比例限制被修改或取消，基金照应东谈主在照章履行相应程序后，本 基金可相应调理禁绝行动和投资限制章程。  （五）标的指数和功绩相比基准 以致标的指数不适宜要求及法律法则、监管机构另有章程的除外）、指数编制机构退出等 情形，基金照应东谈主应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会说明并提倡照应方 案，如更换基金标的指数、转化运作面容、与其他基金合并、或者圮绝基金合同等，并在             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至照应有规划确如期间，基金照应东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息死守基金份额捏有东谈主利益优先原则搭救基金 投资运作。  若出现指数改名等对基金投资无内容性影响的标的指数变更情形，则无需召开基金份额 捏有东谈主大会，基金照应东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，报中国证监会备案，并在章程媒介 上公告。  （六）风险收益特征  本基金为债券型基金，其预期风险收益水平相应会高于货币市集基金，低于夹杂型基金、 股票型基金。  本基金属于指数基金，遴聘分层抽样复制策略，追踪中债-0-3 年国开行债券指数，其风 险收益特征与标的指数所表征的债券市集组合的风险收益特征相似。  （七）基金照应东谈主代表基金运用债权东谈主权利的处理原则及方法 利益； 当利益。  （八）投资组合说明  基金照应东谈主的董事会及董事保证本说明所载辛勤不存在装假记录、误导性述说或枢纽遗 漏，并对其内容的真确性、准确性和完好性承担个别及连带工作。  基金托管东谈主祥瑞银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本说明中的财务磋商、 净值施展和投资组合说明等内容，保证复核内容不存在装假记录、误导性述说或者枢纽遗 漏。  本投资组合说明所载数据归天 2025 年 03 月 31 日,本财务数据未经审计。 金额单元：东谈主民币元                                                占基金总财富的比       序号         名目         金额（元）                                                  例（%）              其中：股票                         -             -              其中：债券          1,369,303,002.73         95.92                财富支捏证券                      -             -             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）             其中：买断式回购                      -              -             的买入返售金融资             产             付金整个  本基金本说明期末未捏有指数投资的境内股票。  本基金本说明期末未捏有积极投资的境内股票。  本基金本说明期末未捏有港股通股票。  本基金本说明期末未捏有指数投资的股票。  本基金本说明期末未捏有积极投资的股票。 金额单元：东谈主民币元                                               占基金财富净值比     序号          债券品种      公允价值（元）                                                 例（％）                  祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                      其中：政策性金融      1,369,303,002.73                98.95                      债                      债） 金额单元：东谈主民币元                                                               占基金财富                                                 公允价值   序号         债券代码       债券称呼      数目（张）                        净值比例                                                  （元）                                                                （％）  本基金本说明期末未捏有财富支捏证券。  本基金说明期末未捏有贵金属投资。  本基金本说明期末未捏有权证。               祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  根据本基金合同章程，本基金不参与股指期货交易。  本基金本说明期无国债期货投资。  本基金本说明期内无国债期货投资。  本基金本说明期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形  根据发布的关连公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度斥地银行在本说明 编制日前一年内受到监管部门的公开驳诘或处罚。    本基金投资上述证券的投资决策程序适宜关连法律法则和公司轨制的要求。  本基金本说明期末未捏有股票。 金额单元：东谈主民币元       序号                 称呼             金额（元）            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  本基金本说明期末未捏有处于转股期的可转化债券。  本基金本说明期未捏有股票。  本基金本说明期末未捏有股票。  由于四舍五入原因，分项之和与整个可能有尾差。                  祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                          十二、基金的功绩  基金照应东谈主依照恪称职守、浑厚信用、严慎致力于的原则照应和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来施展。投资有风险， 投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、自基金合同见效以来（2022 年 9 月 1 日）至 2025 年 3 月 31 日基金份额净值增长率及 其与同期功绩相比基准收益的相比                                           功绩相比                        份额净值     功绩相比              份额净值                         基准收益   阶段                   增长率标     基准收益                ①-①      ①-①              增长率①                         率圭臬差                         准差①      率①                                             ① 自基金合          5.65%     0.04%    6.49%      0.03%   -0.84%    0.01% 同见效起 于今 二、自基金合同见效以来基金份额累计净值增长率变动偏执与同期功绩相比基准收益率变 动的相比              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 注：1、本基金基金合同于 2022 年 09 月 01 日庄重见效； 金的投资组合比例适宜基金合同的约定，归天说明期末本基金已完成建仓，建仓期结果时 各项财富配置比例适宜基金合同约定。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                 十三、基金的财产 （一）基金财富总值 基金财富总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收申购款偏执他资 产的价值总和。 （二）基金财富净值 基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管东谈主根据关连法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照应东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和 基金登记结算机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相孤苦。 （四）基金财产的守护和刑事工作 本基金财产孤苦于基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金照应东谈主、基金托管东谈主、基金登记结算机构和基金销售机构以其自有的财产承担其 自身的法律工作，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律 法则和《基金合同》的章程刑事工作外，基金财产不得被刑事工作。 基金照应东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金照应东谈主照应运作基金财产所产生的债权，不得与其 固有财富产生的债务彼此抵销；基金照应东谈主照应运作不同基金的基金财产所产生的债权债 务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制推论。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                 十四、基金财富的估值  （一）估值日  本基金的估值日为本基金关连的证券交易局势的交易日以及国度法律法则章程需要对外 清楚基金净值的非交易日。  （二）估值对象  基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等财富及欠债。  （三）估值原则  基金照应东谈主在确定关连金融财富和金融欠债的公允价值时，应适宜《企业司帐准则》、 监管部门关连章程。 司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该财富或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的枢纽事件的，应遴聘最近交易日 的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交易日的报价弗成真确反馈公允价值 的，搪塞报价进行调理，确定公允价值。  与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常财富或欠债的公允价值为基础，并 在估值时期中计划不同特征因素的影响。特征是指对财富出售或使用的限制等，如果该限 制是针对财富捏有者的，那么在估值时期中不应将该限制行为特征计划。此外，基金照应 东谈主不应试虑因其多数捏有关连财富或欠债所产生的溢价或折价。 他信息支捏的估值时期确定公允价值。遴聘估值时期确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得关连财富或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。 整对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行调理并确定公允价 值。  （四）估值方法  （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估 值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的枢纽事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生 了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的枢纽事件的，可参考访佛投资品种的现行 市价及枢纽变化因素，调理最近交易市价，确定公允价钱。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价进行估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化，按最近 交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化的或证券刊行机构发生影 响证券价钱的枢纽事件，可参考访佛投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调理最近交易 市价，确定公允价钱。 （3）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，遴聘估值时期确定公允价值。 （4）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应以 活跃市集上未经调理的报价行为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市集报价未能代表 计量日公允价值的情况下，按成本搪塞市集报价进行调理，阐发计量日的公允价值；对于 不存在市集行动或市集行动很少的情况下，则遴聘估值时期确定公允价值。 日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未运用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率 不存在较着各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则章程应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程调理或其他原因导致基金实践交征税金与估 算的应交税金有各异的，基金将在关连税金调理日或实践支付日进行相应的估值调理。 据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 定估值。 如基金照应东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程序及关连法 律法则的章程或者未能充分珍惜基金份额捏有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商照应。 根据关连法律法则，基金财富净值蓄意和基金司帐核算的义务由基金照应东谈主承担。本基 金的基金司帐工作方由基金照应东谈主担任，因此，就与本基金关连的司帐问题，如经关连各 方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的意见，按照基金照应东谈主对基金净值信息的 蓄意结果对外给予公布。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  （五）估值程序 蓄意，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金照应东谈主不错成立大额赎回情形下 的净值精度救急调理机制。国度另有章程的，从其章程。  基金照应东谈主每个工作日蓄意基金财富净值及基金份额净值，并按章程清楚。 章程暂停估值时除外。基金照应东谈主每个工作日对基金财富估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照应东谈主按约定对外公布。  （六）估值特别的处理  基金照应东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适宜、合理的措施确保基金财富估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值特别时，视为基金份额净 值特别。  基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：  本基金运作过程中，如果由于基金照应东谈主或基金托管东谈主、或登记结算机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的罪状酿成估值特别，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的工作东谈主应当对由 于该估值特别遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值特别处理原则”给予 补偿，承担补偿工作。  上述估值特别的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数据蓄意差错、 系统故障差错、下达指示差错等。  （1）估值特别已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值特别工作方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值特别发生的用度由估值特别工作方承担；  由于估值特别工作方未实时更正已产生的估值特别，给当事东谈主酿成损失的，由估值特别 工作方对径直损失承担补偿工作；若估值特别工作方还是积极协调，何况有协助义务确当 事东谈主有弥散的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿工作。估值特别工作方搪塞 更正的情况向关连当事东谈主进行阐发，确保估值特别已得到更正。  （2）估值特别的工作方对关连当事东谈主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，何况仅对估 值特别的关连径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。  （3）因估值特别而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值特别责 任方仍搪塞估值特别负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不沿途返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值特别工作方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果 得回欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 的补偿额加上还是得回的欠妥得利返还的总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值特别 工作方。  （4）估值特别调理遴聘尽量规复至假定未发生估值特别的正确情形的面容。  估值特别被发现后，关连确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：  （1）查明估值特别发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值特别发生的原因确定估 值特别的工作方；  （2）根据估值特别处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值特别酿成的损失进行评估；  （3）根据估值特别处理原则或当事东谈主协商的方法由估值特别的工作方进行更正和补偿损 失；  （4）根据估值特别处理的方法，需要修改基金登记结算机构交易数据的，由基金登记结 算机构进行更正，并就估值特别的更正向关连当事东谈主进行阐发。  （1）基金份额净值蓄意出现特别时，基金照应东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采选合理的措施防患损失进一步扩大。  （2）特别偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照应东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国 证监会备案；特别偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照应东谈主应当公告，并报中国证监 会备案。  （3）因基金份额净值蓄意特别，给基金或基金份额捏有东谈主酿成损失的，可由基金照应东谈主 先行赔付，基金照应东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。  前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。  （七）暂停估值的情形 时期仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金照应东谈主应当 暂停估值；  （八）基金净值的阐发  用于基金信息清楚的基金财富净值和基金份额净值由基金照应东谈主负责蓄意，基金托管东谈主 负责进行复核。基金照应东谈主应于每个怒放日交易结果后蓄意当日的基金财富净值和基金份 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值蓄意结果复核阐发后发送给基金照应东谈主， 由基金照应东谈主按约定对基金净值信息给予公布。  （九）特殊情形的处理             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 财富估值特别处理。 误等原因，基金照应东谈主和基金托管东谈主固然还是采选必要、适宜、合理的措施进行检验，但 未能发现特别的，由此酿成的基金财富估值特别，基金照应东谈主和基金托管东谈主除名补偿工作。 但基金照应东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摈斥或平缓由此酿成的影响。          祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）               十五、基金的收益与分派 （一）基金利润的组成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金收益分派原则 时，基金照应东谈主可进行收益分派； 行收益分派。基于本基金的性质和特性，本基金收益分派不须以弥补浮动损失为前提，收 益分派后有可能使除息后的基金份额净值低于面值； 在慑服法律法则和监管部门的章程，且对基金份额捏有东谈主利益无内容不利影响的前提下， 基金照应东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适宜程序后可对基金收益分 配原则进行调理，不需召开基金份额捏有东谈主大会，但应于变更实施日前在章程媒介公告。 本基金每次收益分派比例详见届时基金照应东谈主发布的公告。 （三）收益分派有规划 基金收益分派有规划中应载明归天收益分派基准日、基金收益分派对象、分派时期、分派 数额及比例、分派面容等内容。 （四）收益分派有规划的确定、公告与实施 本基金收益分派有规划由基金照应东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息清楚办法》 的关连章程在章程媒介公告。 法律法则或监管机关另有章程的，从其章程。 （五）基金收益分派中发生的用度 基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                  十六、基金的用度与税收 （一）基金用度的种类 用； （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付面容 本基金的照应费按前一日基金财富净值的 0.15%年费率计提。照应费的蓄意方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金照应费 E 为前一日的基金财富净值 基金照应费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金照应东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金照应东谈主协商一致的面容于次月首日起 5 个工作日内 从基金财产中一次性支付给基金照应东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以致无法按 时支付的，支付日历顺延。 本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.05%的年费率计提。托管费的蓄意方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金财富净值 基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金照应东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金照应东谈主协商一致的面容于次月首日起 5 个工作日内 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以致无法按时支付的，支 付日历顺延。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 上述“（一）基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关连法则及相应公约章程，按 用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 （三）不列入基金用度的名目 下列用度不列入基金用度： 失； （四）基金税收 本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推论。基金财 产投资的关连税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金照应东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度有 关税收征收的章程代扣代缴。            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                十七、基金的司帐与审计  （一）基金司帐政策 下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度清楚； 照关连章程编制基金司帐报表； 阐发。  （二）基金的年度审计 章程条件的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 所需按照章程在章程媒介公告。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                十八、基金的信息清楚 （一）本基金的信息清楚应适宜《基金法》、《运作办法》、《流动性风险照应章程》、 《信息清楚办法》、《基金合同》偏执他关连章程。基金份额在深圳证券交易所上市交易， 基金信息清楚义务东谈主应当根据证券交易所的自律照应司法清楚基金信息。关连法律法则关 于信息清楚的清楚面容、清楚内容、登载媒介、报备面容等章程发生变化时，本基金从其 最新章程。 （二）信息清楚义务东谈主 本基金信息清楚义务东谈主包括基金照应东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主等法律法则和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。 本基金信息清楚义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的章程清楚基金信息，并保证所清楚信息的真确性、准确性、完好性、实时性、简 明性和易得性。 本基金信息清楚义务东谈主应当在中国证监会章程时期内，将应予清楚的基金信息通过适宜 中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息清楚办法》章程的 互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介清楚，并保证基金投资者大概按照基金合同 约定的时期和面容查阅或者复制公开清楚的信息辛勤。 （三）本基金信息清楚义务东谈主承诺公开清楚的基金信息，不得有下列行动： （四）本基金公开清楚的信息应遴聘汉文文本。如同期遴聘外文文本的，基金信息清楚 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。 本基金公开清楚的信息遴聘阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东谈主民币元。 （五）公开清楚的基金信息 公开清楚的基金信息包括： （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东谈主大会召开的司法及具体程序，说明基金家具的特性等触及基金投资者枢纽利益的事项 的法律文献。            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （2）基金招募说明书应当最大限定地清楚影响基金投资者决策的沿途事项，说明基金认 购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息清楚及基金份额捏有东谈主 服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生枢纽变更的，基金照应东谈主 应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信 息发生变更的，基金照应东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金照应东谈主不再更新基 金招募说明书。 （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金照应东谈主在基金财产守护及基金运作监督等活 动中的权利、义务关系的法律文献。 （4）基金家具辛勤概淌若基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金概 要信息。《基金合同》见效后，基金家具辛勤概要的信息发生枢纽变更的，基金照应东谈主应 当在三个工作日内，更新基金家具辛勤概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营 业网点；基金家具辛勤概要其他信息发生变更的，基金照应东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金照应东谈主不再更新基金家具辛勤概要。 基金召募央求经中国证监会注册后，基金照应东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在章程报刊上，将 基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具辛勤概要、《基金合同》和基金托管公约 登载在章程网站上，并将基金家具辛勤概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在章程网站上。 基金照应东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在清楚招募说明 书确当日登载于章程媒介上。 基金照应东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日按照《信息清楚办法》的章程在章程 媒介上登载《基金合同》见效公告。 《基金合同》见效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前且未上市交易，基金照应东谈主 应当至少每周在章程网站清楚一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在动手办理基金份额申购或者赎回或上市交易后，基金照应东谈主应当在不晚于每个交易日/ 怒放日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点清楚交易日/怒放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。 基金照应东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站清楚半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 在动手办理基金份额申购或者赎回之后，基金照应东谈主应当在每个怒放日，通过章程网站、 申购赎回代理券商或其他媒介公告当日的申购赎回清单。 基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金照应东谈主应当在基金份额上市交易的三个工 作日前，将基金份额上市交易公告书登载在章程网站上，并将基金份额上市交易公告书提 示性公告登载在章程报刊上。 基金照应东谈主确定基金份额折算日后依照《信息清楚办法》的关连章程将基金份额折算日 公告登载于章程媒介上。 基金份额进行折算并由登记结算机构完成基金份额的变更登记后，基金照应东谈主应将基金 份额折算结果公告登载于章程媒介上。 基金照应东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息清楚文献上载明基金份额申购、赎 回对价的蓄意面容及关连申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金销售机构网站或营业 网点查阅或者复制前述信息辛勤。 基金照应东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将年度说明登载 在章程网站上，并将年度说明辅导性公告登载在章程报刊上。基金年度说明中的财务司帐 说明应当经过适宜《中华东谈主民共和国证券法》章程条件的司帐师事务所审计。 基金照应东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期说明，将中期说明登 载在章程网站上，并将中期说明辅导性公告登载在章程报刊上。 基金照应东谈主应当在季度结果之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度说明，将季度说明 登载在章程网站上，并将季度说明辅导性公告登载在章程报刊上。 《基金合同》见效不及 2 个月的，基金照应东谈主不错不编制当期季度说明、中期说明或者 年度说明。 说明期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或朝上 20%的情形，为保障其他投资者 利益，基金照应东谈主应当在如期说明文献中“影响投资者决策的其他枢纽信息”项下清楚该 投资者的类别、说明期末捏有份额及占比、说明期内捏有份额变化情况及本基金的私有风 险，中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金捏续运作过程中，应当在基金年度说明和中期说明中清楚基金组合股产情况偏执 流动性风险分析等。 本基金发生枢纽事件，关连信息清楚义务东谈主应当依照《信息清楚办法》的关连章程编制 临时说明书，并登载在章程报刊和章程网站上。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生枢纽影响 的下列事件：  （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；  （2）圮绝《基金合同》、基金算帐；  （3）转化基金运作面容、基金合并；  （4）更换基金照应东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记结算机构，基金改聘司帐师事务所；  （5）基金照应东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金 托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；  （6）基金照应东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；  （7）基金照应东谈主变更捏有百分之五以上股权的鼓励、基金照应东谈主的实践禁止东谈主变更；  （8）基金召募期延长或提前结果召募；  （9）基金照应东谈主的高等照应东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；  （10）基金照应东谈主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十，基金照应东谈主、基金托管 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三十；  （11）触及基金财产、基金照应业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；  （12）基金照应东谈主或其高等照应东谈主员、基金司理因基金照应业务关连行动受到枢纽行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关连行动受到 枢纽行政处罚、刑事处罚；  （13）基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、实践禁止 东谈主或者与其有枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易事项，但中国证监会另有章程的除外；  （14）基金收益分派事项；  （15）照应费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计堤防态和费率发生变更；  （16）基金份额净值计价特别达基金份额净值百分之零点五；  （17）本基金动手办理申购、赎回；  （18）本基金变更标的指数；  （19）本基金停牌、复牌、暂停上市、规复上市或圮绝上市交易；  （20）本基金实施基金份额折算；  （21）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求或降速支付赎回对价；  （22）调理最小申购赎回单元、申购赎回面容及申购对价、赎回对价组成；  （23）调理基金份额类别的成立；  （24）本基金推出新业务或服务；  （25）发生触及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等枢纽事项；           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （26）基金信息清楚义务东谈主以为可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。 在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集繁荣传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏有东谈主权益的，相 关信息清楚义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开流露，并将关连情况立即说明基金上 市交易的证券交易所。 基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。 发生基金合同圮绝事由的，基金照应东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并制作算帐说明。基金财产算帐小组应当将算帐说明登载在章程网站上，并将算帐报 告辅导性公告登载在章程报刊上。 （六）信息清楚事务照应 基金照应东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息清楚照应轨制，指定专门部门及高等照应东谈主 员负责照应信息清楚事务。 基金信息清楚义务东谈主公开清楚基金信息，应当适宜中国证监会关连基金信息清楚内容与 步地准则等法则的章程。 基金托管东谈主应当按照关连法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 照应东谈主编制的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购赎回清单、基金如期说明、更 新的招募说明书、更新的基金家具辛勤概要、基金算帐说明等公开清楚的关连基金信息进 行复核、审查，并向基金照应东谈主进行书面或电子阐发。 基金照应东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中弃取一家报刊清楚本基金信息。基金照应东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子清楚网站报送拟清楚的基金信息，并保证关连报送 信息的真确、准确、完好、实时。 基金照应东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求清楚信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前 提下，自主擢升信息清楚服务的质料。具体要求应当适宜中国证监会及自律司法的关连规 定。前述自主清楚如产生信息清楚用度，该用度不得从基金财产中列支。 基金照应东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上清楚信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介清楚信息，然则其他寰球媒介不得早于章程媒介和基金上市交易的证券交易所网站披 露信息，何况在不同媒介上清楚归并信息的内容应当一致。              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  为基金信息清楚义务东谈主公开清楚的基金信息出具审计说明、法律意见书的专科机构，应 当制作工作底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》圮绝后 10 年。  （七）信息清楚文献的存放与查阅  照章必须清楚的信息发布后，基金照应东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法则章程将信 息置备于各自住所和基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。  （八）当出现下述情况时，基金照应东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延清楚基金关连信息： 清楚时；            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                   十九、风险揭示  （一）投资于本基金的主要风险  证券市集价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金财富面对潜在的风险。  （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等） 发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。  （2）经济周期风险：跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。 本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。  （3）利率风险：金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。  （4）通货彭胀风险：如果发生通货彭胀，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货膨 胀对消，从而影响基金财富的保值升值。  （5）再投资风险：再投资风险反馈了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影 响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。  在市集或个券流动性不及的情况下，基金照应东谈主可能无法马上、低成腹地调理基金投资 组合，从而对基金收益酿成不利影响。  （1）基金申购、赎回安排  投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“基金份额的申 购与赎回”，忽闪了解本基金的申购以及赎回安排。  （2）拟投资市集、行业及财富的流动性风险评估  本基金为交易型怒放式指数基金（ETF），以怒放面容运作。在申购、赎回时必须以现款 换取基金份额或者以基金份额换回现款。  本基金主要投资于标的指数——中债-0-3 年国开行债券指数成份券和备选成份券；投资 于待偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于基金财富净 值的 90%，且不低于非现款基金财富的 80%。同期，本基金还不错投资于具有邃密流动性的 金融器用，包括国内照章上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行进款、同行存单、 货币市集器用以及法律、法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。（但须适宜中 国证监会的关连章程）。总体来看，该标的指数成份券流动特性况较好。在其他可投资标 的中，利率债、银行进款、同行存单等金融器用的流动特性况相对较好。  根据《流动性风险照应章程》，基金照应东谈主需根据基金投资东谈主结构调理基金投资组合的 流动性及变现情况，确保基金组合股产的变现技艺与投资者赎回需求相匹配。基金照应东谈主 将密切监控投资组合流动性风险磋商，实时调理组合捏仓结构，严格禁止组合杠杆比率， 限制流通受限财富比例等。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （3）实施备用的流动性风险照应器用的情形、程序及对投资者的潜在影响 基金照应东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，详尽运用各种流动性风险照应器用，对赎回央求等进行限定调理， 行为特定情形下基金照应东谈主流动性风险的援手措施，包括但不限于： ①暂停接受赎回央求或降速支付赎回对价 投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中的“暂停赎回或降速支付赎回 对价的情形”，忽闪了解本基金暂停接受赎回央求或降速支付赎回对价的情形及程序。 在此情形下，投资东谈主的部分或沿途赎回央求可能被拒却。 ②暂停基金估值 投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金财富估值”中的“七、暂停估值的情形”， 忽闪了解本基金暂停估值的情形及程序。 在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被暂停接受。 ③中国证监会认定的其他措施。 关连当事东谈主在业务各技艺操作过程中，因里面禁止存在谬误或者东谈主为因素酿成操作失实 或违抗操作规程等引致的风险，例如，越权违纪交易、司帐部门诓骗、交易特别、IT 系统 故障等风险。 在怒放式基金的各式交易行动或者后台运作中，可能因为时期系统的故障或者差错而影 响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时期风险可能来自基金照应公司、 登记结算机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。 因关连法律法则或监管机构政策修改等基金照应东谈主无法禁止的因素的变化，使基金或投 资者利益受到影响的风险，例如，监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的调理 而引起基金净值波动的风险、关连法则的修改导致基金投资范围变化，基金照应东谈主为调理 投资组合而引起基金净值波动的风险等。 本基金法律文献投资章节关连风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场精深章程等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的长期风险收益特征。销 售机构(包括基金照应东谈主直销机构和其他销售机构)根据关连法律法则对本基金进行风险评 价，不同的销售机构遴聘的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与法律文献中 风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风 险承受技艺与家具风险之间的匹配试验。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 战争、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 财富的损失。金融市集危境、行业竞争、代理机构失言、基金托管东谈主失言等超出基金照应 东谈主自身径直禁止技艺之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。 （二）投资于本基金的私有风险 若将来政策性银行进行改制，政策性金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用等 级也可能相应调理，基金投资可能面对一定信用风险； 政策性金融债市集投资者行动具有一定趋同性，在顶点市集环境下，可能鸠合买入或卖 出，存在流动性风险； 政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生枢纽事项变化，可能对基金净值施展产 生较大影响。 标的指数并弗成完全代表系数这个词债券市集。标的指数成份券的平均陈述率与系数这个词债券市集 的平均陈述率可能存在偏离。 标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者情绪和交易轨制等各式因 素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。 以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： （1）由于标的指数调理成份券或变更编制方法，使基金在相应的组合调理中产生追踪偏 离度与追踪舛错。 （2）由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化，使基金在相应的组合调理中产 生追踪偏离度和追踪舛错。 （3）本基金遴聘代表性分层抽样复制法，组合与标的指数之间可能存在各异；组合中还 可能保留部分现款或其他债券品种。此外，标的指数成份券取价司法和基金估值方法之间 可能存在各异，使得本基金产生追踪舛错。 （4）由于成份券流动性差等原因使基金无法实时调理投资组合或承担冲击成本而产生跟 踪偏离度和追踪舛错。 （5）由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金照应费和托管费的存在，使基金投 资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛错。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （6）在基金指数化投资过程中，基金照应东谈主的照应技艺，例如追踪指数的水平、时期手 段、买入卖出的时机弃取等，都会对基金的收益产生影响，从而影响基金对标的指数的跟 踪进度。 （7）其他因素产生的偏离。基金投资组合中个别债券的捏有比例与标的指数中该债券的 权重可能不完全通常；因阑珊卖空、对冲机制偏执他器用酿成的指数追踪成本较大；因基 金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制特别等，由此产生追踪偏离度与 追踪舛错。 力求本基金的净值增长率与功绩相比基准之间的日均追踪偏离度的实足值不朝上 0.25%， 年化追踪舛错不朝上 3%，但因标的指数编制司法调理或其他因素可能导致追踪舛错朝上上 述范围，本基金净值施展与指数价钱走势可能发生较大偏离 尽管可能性很小，但根据基金合同章程，如出现变更标的指数的情形，基金将变更标的 指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调理，基金的收益风险特征 将与新的标的指数保捏一致，投资者须承担此项调理带来的风险与成本。 本基金的标的指数由指数编制机构发布并照应和珍惜，将来指数编制机构可能由于各式 原因住手对指数的照应和珍惜，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工 作日内向中国证监会说明并提倡照应有规划，如更换基金标的指数、转化运作面容、与其他 基金合并、或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表决。投资 东谈主将面对更换基金标的指数、转化运作面容，与其他基金合并、或者圮绝基金合同等风险。 自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至照应有规划确如期间，基金照应东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息死守基金份额捏有东谈主利益优先原则搭救基金 投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数施展与关连市集施展有在差 异，影响投资收益。 标的指数成份券可能因各式原因临时或长期停牌，发生成份券停牌或失言时可能面对如 下风险： 金二级市集价钱的折溢价水平。 照约定面容进行结算（具体见招募说明书“十、基金份额的申购与赎回”之“（七）申购              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 赎回清单的内容与步地”关连约定），由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪 偏离度和追踪舛错。 券以获取足额的适宜要求的赎回对价，由此基金照应东谈主可能在申购赎回清单中成立较低的 赎回份额上限或者采选暂停赎回的措施，投资者将面对无法赎回沿途或部分 ETF 份额的风 险。  尽管基金将通过有用的套利机制使基金份额二级市集交易价钱的折溢价禁止在一定范围 内，但基金份额在证券交易所的交易价钱受诸多因素影响，存在不同于基金份额净值的情 形，即存在价钱折溢价的风险。  如果基金照应东谈主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合债券名单、数目、现 金替代标记、现款替代比率、替代金额等出错，将会使投资东谈主利益受损或影响申购赎回的 正常进行。  将来，基金照应东谈主不错蓄意或托福其他机构蓄意并发布基金份额参考净值(IOPV)，供投 资东谈主交易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV 与实时的基金份额净值可能存在各异，IOPV 蓄意还可能出现特别，投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需投资者自行承担。  因基金不再适宜证券交易所上市条件被圮绝上市，或被基金份额捏有东谈主大会决议提前终 止上市，导致基金份额弗成接续进行二级市集交易的风险。  基金照应东谈主有权根据本招募说明书的章程暂停或拒却接受投资东谈主的申购央求，从而导致 申购失败。  投资者在提倡赎回央求时，如基金组合中不具备足额的适宜要求的赎回对价，可能导致 赎回失败。  基金照应东谈主可能调理最小申购、赎回单元，由此可能导致投资者按原最小申购、赎回单 位申购并捏有的基金份额，可能无法按照新的最小申购、赎回单元沿途赎回，而只可在二 级市集卖出沿途或部分基金份额。  本基金收益分派原则为使收益分派后基金份额净值增长率尽可能靠拢同期标的指数增长 率。基于本基金的性质和特性，本基金收益分派不以弥补损失为前提，收益分派后可能存 在基金份额净值低于面值的风险。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险： （1）申购赎回代理机构因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、暂停或圮绝， 由此影响对投资者申购赎回服务的风险。 （2）登记结算机构可能调理结算轨制，确切施货银勉强轨制，对投资者基金份额、组合 证券及资金的结算面容发生变化，轨制调理可能给投资者带来相识偏差的风险。同样的风 险还可能来自于证券交易所偏执他代理机构。 （3）证券交易所、登记结算机构、基金托管东谈主、申购赎回代理机构、指数编制机构偏执 他代理机构可能失言，导致基金或投资者利益受损的风险。 （三）声明 投资风险。 金并不是代销机构的进款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书，代销机构并弗成保证 其收益或本金安全。 基金照应东谈主承诺以浑厚信用、致力于尽责的原则照应和运用基金财富，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏执净值高下并不预示其将来功绩施展。 基金照应东谈主提醒投资者基金投资的“买者忻悦”原则，在作念出投资决策后，基金运营情状 与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）        二十、基金合同的变更、圮绝与基金财产的算帐 （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照应东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。 （二）《基金合同》的圮绝事宜 有下列情形之一的，经履行关连程序后，基金合同应当圮绝： 接的； （三）基金财产的算帐 产算帐小组，基金照应东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》章程条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。 （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产算帐小组调和领受基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作算帐说明； （5）遴聘司帐师事务所对算帐说明进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐说明出具法律 意见书； （6）将算帐说明报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分派。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 现的，算帐期限相应顺延。 （四）算帐用度 算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产算帐剩余财富的分派 依据基金财产算帐的分派有规划，将基金财产算帐后的沿途剩余财富扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。 （六）基金财产算帐的公告 算帐过程中的关连枢纽事项须实时公告；基金财产算帐说明经适宜《中华东谈主民共和国证 券法》章程条件的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐说明报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金 财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐说明登载在章程网站上，并将算帐 说明辅导性公告登载在章程报刊上。 （七）基金财产算帐账册及文献的保存 基金财产算帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则章程的期限。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）              二十一、基金合同的内容撮要 一、基金份额捏有东谈主、基金照应东谈主和基金托管东谈主的权利、义务 （一）基金照应东谈主的权利与义务 （1）照章召募资金； （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用并照应基金财 产； （3）依照《基金合同》收取基金照应费以及法律法则章程或中国证监会批准的其他用度； （4）销售基金份额； （5）按照章程召集基金份额捏有东谈主大会； （6）依据《基金合同》及关连法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度关连法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护 基金投资者的利益； （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主； （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处理； （9）担任或托福其他适宜条件的机构担任基金登记结算机构办理基金登记业务并得回 《基金合同》章程的用度； （10）依据《基金合同》及关连法律章程决定基金收益的分派有规划； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回央求； （12）依照法律法则为基金的利益运用因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； （14）以基金照应东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益运用诉讼权利或者实施其他法 律行动； （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； （16）在适宜关连法律、法则的前提下，制订和调理关连基金认购、申购、赎回等的业 务司法； （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》见效之日起，以浑厚信用、严慎致力于的原则照应和运用基金财产；             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （4）配备弥散的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋划面容管 理和运作基金财产； （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务照应及东谈主事照应等轨制，保证所照应的 基金财产和基金照应东谈主的财产彼此孤苦，对所照应的不同基金分袂照应，分袂记账，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关连章程外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； （7）照章接受基金托管东谈主的监督； （8）采选适宜合理的措施使蓄意基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法适宜《基金 合同》等法律文献的章程，按关连章程蓄意并清楚基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回对价，编制申购赎回清单； （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐说明； （10）编制季度说明、中期说明和年度说明； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他关连章程，履行信息清楚及说明义务； （12）保守基金生意深重，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏执他关连章程另有章程外，在基金信息公开清楚前应予守密，不向他东谈主泄露，但 应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要 提供的情况除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有规划，实时向基金份额捏有东谈主分派基金 收益； （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价； （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关连章程召集基金份额捏有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； （16）按章程保存基金财产照应业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关连辛勤，保 存期限不低于法律法则章程的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在章程时期发出，何况保证投资者 大概按照《基金合同》章程的时期和面容，随时查阅到与基金关连的公开辛勤，并在支付 合理成本的条件下得到关连辛勤的复印件； （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派； （19）面对驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时说明中国证监会并文牍基金 托管东谈主； （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而除名；             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照应东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主 追偿；  （22）当基金照应东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关连基金事务的行 为承担工作；  （23）以基金照应东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益运用诉讼权利或实施其他法律行动；  （24）基金照应东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成见效，基金 照应东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果 后 30 日内退还基金认购东谈主；  （25）推论见效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；  （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东谈主的权利与义务  （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全守护基金财产；  （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准的其他用度；  （3）监督基金照应东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照应东谈主有违抗《基金合同》及国 家法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成枢纽损失的情形，应报告中国证监 会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关连市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理 证券交易资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）在基金照应东谈主更换时，提名新的基金照应东谈主；  （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。  （1）以浑厚信用、致力于尽责的原则捏有并安全守护基金财产；  （2）成立专门的基金托管部门，具有适宜要求的营业局势，配备弥散的、及格的老到基 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务照应及东谈主事照应等轨制，确保基金财产 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此孤苦；对 所托管的不同的基金分袂成立账户，孤苦核算，分账照应，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关连章程外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；          祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） （5）守护由基金照应东谈主代表基金刚烈的与基金关连的枢纽合同及关连凭证； （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的 约定，根据基金照应东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； （7）保守基金生意深重，除《基金法》、《基金合同》偏执他关连章程另有章程外或有 权机关另有要求外，在基金信息公开清楚前给予守密，不得向他东谈主泄露，但向审计、法律 等外部专科参谋人提供的除外； （8）复核、审查基金照应东谈主蓄意的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回 对价； （9）办理与基金托管业务行动关连的信息清楚事项； （10）对基金财务司帐说明、季度说明、中期说明和年度说明出具意见，说明基金照应 东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金照应东谈主有未推论 《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采选了适宜的措施； （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关连辛勤不低于法律法则章程 的期限； （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册； （13）按章程制作关连账册并与基金照应东谈主查对； （14）依据基金照应东谈主的指示或关连章程向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎回对价； （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关连章程，召集基金份额捏有东谈主大会或配 合基金照应东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金照应东谈主的投资运作； （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派； （18）面对驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时说明中国证监会，并文牍基 金照应东谈主； （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿工作，其补偿工作不因其 退任而除名； （20）按章程监督基金照应东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金照应东谈主追 偿； （21）推论见效的基金份额捏有东谈主大会的决议； （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额捏有东谈主的权利和义务 基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主行为《基金合同》当事东谈主并不以在 《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。 每份基金份额具有同等的正当权益。 于： （1）共享基金财产收益； （2）参与分派算帐后的剩余基金财产； （3）照章转让或者央求赎回其捏有的基金份额； （4）按照章程要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会； （5）出席或者托付代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审议事项运用 表决权； （6）查阅或者复制公开清楚的基金信息辛勤； （7）监督基金照应东谈主的投资运作； （8）对基金照应东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状讼或 仲裁； （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 于： （1）谨慎阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息清楚文献； （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的投资价值，自主作念 出投资决策，自行承担投资风险； （3）热诚基金信息清楚，实时运用权利和履行义务； （4）缴纳基金认购款项、应付申购对价及法律法则和《基金合同》所章程的用度； （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》圮绝的有限工作； （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动； （7）推论见效的基金份额捏有东谈主大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的欠妥得利； （9）确切提供基金照应东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时时地更新和补充，并 保证其真确性； （10）慑服基金照应东谈主、证券交易所、销售机构和登记结算机构的关连交易及业务司法； （11）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的程序和司法 基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东谈主出席会议并表决。就本部分所述基金份额捏有东谈主大会事宜，基金份额捏有             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额捏有东谈主大会另有规 定的，以届时有用的法律法则为准。  若以本基金为标的 ETF 且基金照应东谈主与本基金通常的集合基金的基金合同见效，鉴于本 基金和 ETF 集合基金的关连性，ETF 集合基金的基金份额捏有东谈主不错凭所捏有的 ETF 集合基 金的基金份额出席或者托付代表出席本基金的基金份额捏有东谈主大会并参与表决。在蓄意参 会份额和票数时，ETF 集合基金捏有东谈主捏有的享有表决权的参会份额数和表决票数为：在 本基金基金份额捏有东谈主大会的权益登记日，ETF 集合基金捏有本基金份额的总额乘以该捏 有东谈主所捏有的 ETF 集合基金份额占 ETF 集合基金总份额的比例，蓄意结果按照四舍五入的 方法，保留到整数位。集合基金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额 领有对等的投票权。  ETF 集合基金的基金照应东谈主不应以 ETF 集合基金的口头代表 ETF 集合基金的全体基金份额 捏有东谈主以本基金的基金份额捏有东谈主的身份运用表决权，但可接受 ETF 集合基金的特定基金 份额捏有东谈主的托福以 ETF 集合基金的基金份额捏有东谈主代理东谈主的身份出席本基金的基金份额 捏有东谈主大会并参与表决。  ETF 集合基金的基金照应东谈主代表 ETF 集合基金的基金份额捏有东谈主提议召开或召集本基金份 额捏有东谈主大会的，须先死守 ETF 集合基金基金合同的约定召开 ETF 集合基金的基金份额捏 有东谈主大会，ETF 集合基金的基金份额捏有东谈主大会决定提议召开或召集本基金份额捏有东谈主大 会的，由 ETF 集合基金的基金照应东谈主代表 ETF 集合基金的基金份额捏有东谈主提议召开或召集 本基金份额捏有东谈主大会。  本基金份额捏有东谈主大会暂不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要， 基金份额捏有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的成立与运作应当根据关连法律法则和 中国证监会的章程进行。  （一）召开事由 一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：  （1）圮绝《基金合同》；  （2）更换基金照应东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）转化基金运作面容；  （5）调理基金照应东谈主、基金托管东谈主的酬劳圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资标的、范围或策略；  （9）变更基金份额捏有东谈主大会程序；           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  （10）圮绝基金上市，但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所圮绝上市的情 形除外；  （11）基金照应东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；  （12）单独或整个捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东谈主（以 基金照应东谈主收到提议当日的基金份额蓄意，下同）就归并事项书面要求召开基金份额捏有 东谈主大会；  （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；  （14）法律法则、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额捏有东谈主大会的事 项。 影响的前提下，以下情况可由基金照应东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额捏 有东谈主大会：  （1）调低其他应由本基金或基金份额捏有东谈主承担的用度；  （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；  （3）调理本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费面容；  （4）因相应的法律法则、深圳证券交易所或者登记结算机构的关连业务司法发生变动而 应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无内容性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生枢纽变化；  （6）基金照应东谈主、关连证券交易所和登记结算机构调理关连基金认购、申购、赎回、交 易、非交易过户等业务的司法；  （7）基金推出新业务或服务；  （8）本基金的集合基金采选特殊申购或其他面容参与本基金的申购赎回；  （9）调理基金份额净值、申购赎回清单的蓄意和公告时期或频率；  （10）基金灵通场外申购、赎回等关连业务；  （11）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他情形。  （二）会议召集东谈主及召集面容 基金照应东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍基金托管东谈主。基 金照应东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照应东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 额捏有东谈主大会，应当向基金照应东谈主提倡书面提议。基金照应东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照应东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提 出提议的基金份额捏有东谈主代表和基金照应东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并文牍基金照应东谈主，基金照应东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金照应东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金照应东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得 阻碍、阻挠。  （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文牍时期、文牍内容、文牍面容 额捏有东谈主大融会知应至少载明以下内容：  （1）会议召开的时期、场所和会议步地；  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决面容；  （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；  （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时期和场所；  （5）会务常想象算东谈主姓名及计算电话；  （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；  （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 金份额捏有东谈主大会所采选的具体通信面容、托福的公证机关偏执计算面容和计算东谈主、表决 意见寄交的截止时期和收取面容。 进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金照应东谈主到指定场所对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面文牍基金照应东谈主和基金托管 东谈主到指定场所对表决意见的计票进行监督。基金照应东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。  （四）基金份额捏有东谈主出席会议的面容           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会面容、通信开会面快活法律法则、监管机构允许的 其他面容召开，会议的召开面容由会议召集东谈主确定。 场开会时基金照应东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金照应东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期适宜以下条件时，不错进 行基金份额捏有东谈主大会议程：  （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主捏有基金份额 的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释适宜法律法则、《基金合同》和会议文牍的章程， 何况捏有基金份额的凭证与基金照应东谈主捏有的登记辛勤相符；  （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自满，有用的基金份 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错 在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 同约定的其他面容在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面面快活 基金合同约定的其他面容进行表决。  在同期适宜以下条件时，通信开会的面容视为有用：  （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个工作日内连气儿公布关连提 示性公告；  （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照应 东谈主）到指定场所对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金照应东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍章程的面容收取基金份额 捏有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金照应东谈主经文牍不参加收取表决意见的，不影响表决 服从；  （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额捏有东谈主所捏有的 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具表决意见或 授权他东谈主代表出具表决意见；             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托福东谈主 捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释适宜法律法则、《基金合同》和会 议文牍的章程，并与基金登记结算机构记录相符。 非书面面容授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会并运用表决权；在会议召开面容上，本 基金亦可遴聘其他非现场面快活者以现场面容与非现场面容相勾通的面容召开基金份额捏 有东谈主大会，会议程序比照现场开会和通信面容开会的程序进行。基金份额捏有东谈主不错遴聘 书面、麇集、电话、短信或其他面容进行表决，具体面容由会议召集东谈主确定并在会议文牍 中列明。  （五）议事内容与程序  议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照应东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基 金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额捏有东谈主大会计划的其他事项。  基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东谈主大会召开前实时公告。  基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的面容下，最初由大会主捏东谈主按照下列第（七）条章程程序确定和公布监票 东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基 金照应东谈主授权出席会议的代表，在基金照应东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托 管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金照应东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能 主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举 产生又名基金份额捏有东谈主行为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金照应东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的服从。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称呼） 和计算面容等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿途有用表决，在公证机关监督下形成决议。  （六）表决           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。 基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和十分决议： 一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以十分决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的面容通过。 之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转化基金运作面容、更 换基金照应东谈主或者基金托管东谈主、圮绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以十分决议通 过方为有用。 基金份额捏有东谈主大会采选记名面容进行投票表决。 采选通信面容进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄解释，不然提交适宜会议通 知中章程的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适宜会议文牍章程的 表决意见视为有用表决，表决意见隐隐不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 表决意见的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总额。 基金份额捏有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 （七）计票 （1）如大会由基金照应东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议 动手后文书在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会固然 由基金照应东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金照应东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议动手后文书在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举 三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金照应东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计 票的服从。 （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主捏东谈主就地公布计票结 果。 （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异议，不错在宣 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布再行盘货结果。 （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照应东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影 响计票的服从。            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 在通信开会的情况下，计票面容为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照应东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程给予公证。基金照应东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。 （八）见效与公告 基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。 基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。 基金份额捏有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果遴聘通信面容进 行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。 基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当推论见效的基金份额捏有东谈主大会的决议。 见效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金照应东谈主、基金托管东谈主均有约 束力。 （九）对基金份额捏有东谈主利益无内容不利影响的前提下，本部分对于基金份额捏有东谈主大 会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等章程，但凡径直援用法律法则或监管司法 的部分，如将来法律法则或监管司法修改导致关连内容被取消或变更的或法律法则加多新 的捏有东谈主大会机制的，基金照应东谈主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和调理或补 充，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。 三、基金合同铲除和圮绝的事由、程序以及基金财产算帐面容 （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和基金合同约定可不 经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照应东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。 （二）《基金合同》的圮绝事宜 有下列情形之一的，经履行关连程序后，基金合同应当圮绝： 接的； （三）基金财产的算帐            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 产算帐小组，基金照应东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》章程条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。 （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产算帐小组调和领受基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作算帐说明； （5）遴聘司帐师事务所对算帐说明进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐说明出具法律 意见书； （6）将算帐说明报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分派。 现的，算帐期限相应顺延。 （四）算帐用度 算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产算帐剩余财富的分派 依据基金财产算帐的分派有规划，将基金财产算帐后的沿途剩余财富扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。 （六）基金财产算帐的公告 算帐过程中的关连枢纽事项须实时公告；基金财产算帐说明经适宜《中华东谈主民共和国证 券法》章程条件的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐说明报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金 财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐说明登载在章程网站上，并将算帐 说明辅导性公告登载在章程报刊上。 （七）基金财产算帐账册及文献的保存 基金财产算帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则章程的期限。 四、争议照应面容          祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同关连的一切争议，如经友好协商未 能照应的，应提交深圳国际仲裁院，根据其其时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁场所为深 圳市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不停力。争议处理期间，基金合同当事东谈主 应信守各自的职责，接续诚恳、致力于、尽责地履行基金合同章程的义务，珍惜基金份额捏 有东谈主的正当权益。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。 基金合同受中国法律统带。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的面容 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照应东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公局势 和营业局势查阅，但应以基金合同的蓝本为准。              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）              二十二、基金托管公约的内容撮要 一、基金托管公约当事东谈主（或简称“照应东谈主”） （一）基金照应东谈主（或简称“照应东谈主”） 称呼：祥瑞基金照应有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层 法定代表东谈主: 罗春风 成立时期：2011 年 1 月 7 日 批准成立机关：中国证券监督照应委员会 批准成立文号：证监许可【2010】1917 号 组织步地：有限工作公司（中外合股） 注册成本：东谈主民币 130,000 万元 谋划范围：发起成立基金、基金照应及中国证监会批准的其他业务 存续期间：捏续谋划 （二）基金托管东谈主（或简称“托管东谈主”） 称呼：祥瑞银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表东谈主：谢永林 成立时期：1987 年 12 月 22 日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可20081037 号 组织步地：股份有限公司 注册成本：19,405,918,198 元东谈主民币 谋划范围：办理东谈主民币存、贷、结算、汇兑业务；东谈主民币单子承兑和贴现各项信赖业务； 经监管机构批准刊行或买卖东谈主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销 政府债券；买卖政府债券；外汇进款、汇款；境内境外借款；从事同行拆借；外汇借款； 外汇担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证 券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币单子的承兑和贴 现；外汇贷款；资信造访、扣问、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄金进 口业务；提供信用证服务及担保；提供守护箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务； 经关连监管机构批准或允许的其他业务。 存续期间：捏续谋划 二、基金托管东谈主对基金照应东谈主的业务监督和核查            祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  （一）基金托管东谈主根据关连法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金照应东谈主的下 列投资运作进行监督： 种的具体范围实时提供给基金托管东谈主。基金照应东谈主不错根据实践情况的变化，对各投资品 种的具体范围给予更新和调理，并实时文牍基金托管东谈主。基金托管东谈主根据下述投资范围对 基金的投资进行监督：  本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地达成投资标的，本基金还 不错投资于具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章上市的国债、政策性金融债、债券 回购、银行进款、同行存单、货币市集器用以及法律、法则或中国证监会允许基金投资的 其他金融器用。（但须适宜中国证监会的关连章程）。  如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东谈主在履行适宜程序后，可 以将其纳入投资范围。  本基金投资于待偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低 于基金财富净值的 90%，且不低于非现款基金财富的 80%。  如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金照应东谈主在履行适宜程序后， 不错调理上述投资品种的投资比例。  （1）本基金投资于待偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例 不低于基金财富净值的 90%，且不低于非现款基金财富的 80%；  （2）本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得 缓期；  （3）基金财富总值不得朝上基金财富净值的 140%；  （4）本基金主动投资于流动性受限财富的市值整个不得朝上基金财富净值的 15%，因证 券市集波动、基金鸿沟变动等基金照应东谈主之外的因素以致基金不适宜前述所章程比例限制 的，基金照应东谈主不得主动新增流动性受限财富的投资；  （5）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购 交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；  （6）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金财富净值的 10%，完全按照有 关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制；  （7）本基金照应东谈主照应的沿途基金捏有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的 10%，完 全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制；  （8）法律法则或监管部门对上述比例限制另有章程的，从其章程。  除上述第（4）、（5）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、标的指数成 份券调理、标的指数成份券流动性限制、基金鸿沟变动等基金照应东谈主之外的因素以致基金           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 投资比例不适宜上述章程投资比例的，基金照应东谈主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国 证监会章程的特殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。  基金照应东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适宜基金合同的 关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适宜基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起动手。  如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照应东谈主在履行适宜程 序后，则本基金投资不再受关连限制。  （二）基金托管东谈主应根据关连法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金财富净值 蓄意、基金份额净值蓄意、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相 关信息清楚、基金宣传推介材料中登载基金功绩施展数据等进行复核。  （三）基金托管东谈主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金照应东谈主违抗上述 约定，应实时辅导基金照应东谈主，基金照应东谈主收到辅导后应实时查对阐发并以书面步地对基 金托管东谈主发出回函并改正。  （四）基金托管东谈主发现基金照应东谈主的投资指示违抗法律法则、本公约的章程，应当拒却 推论，实时辅导基金照应东谈主，并依照法律法则的章程实时向中国证监会说明。基金托管东谈主 发现基金照应东谈主依据交易程序还是见效的指示违抗法律法则、本公约章程的，应当实时提 示基金照应东谈主，并依照法律法则的章程实时向中国证监会说明。  （五）基金照应东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在约定 时期内回复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，提供关连数据辛勤 和轨制等。  三、基金照应东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）在本公约的有用期内，在不违抗公谈、合理原则以及不妨碍基金托管东谈主慑服关连 法律法则偏执行业监管要求的基础上，基金照应东谈主有权对基金托管东谈主履行本公约的情况进 行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资 金账户、证券账户等投资所需的其他账户、复核基金照应东谈主蓄意的基金财富净值、基金份 额净值、根据基金照应东谈主指示办理算帐交收、关连信息清楚和监督基金投资运作等行动。  （二）基金照应东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账照应、无 正当原理未推论或蔓延推论基金照应东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗法律法则、 《基金合同》及本公约关连章程时，应实时以书面步地文牍基金托管东谈主限期纠正，基金托 管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面步地对基金照应东谈主发出回函。在限期内，基金照应东谈主 有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金照应东谈主文牍的违 规事项未能在限期内纠正的，基金照应东谈主应依照法律法则的章程说明中国证监会。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  （三）基金托管东谈主应积极配合基金照应东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关连辛勤以 供基金照应东谈主核查托管财产的完好性和真确性，在章程时期内回复基金照应东谈主并改正。  四、基金财产的守护  （一）基金财产守护的原则 金合同》及本公约另有章程，不得自交运用、刑事工作、分派基金的任何财产。 财产的完好与孤苦。 托管东谈主不得托福第三东谈主托管基金财产。  （二）基金合同见效前召募资金的验资和入账 基金份额捏有东谈主东谈主数适宜《基金法》、《运作办法》等关连章程的，由基金照应东谈主在法定 期限内遴聘适宜《中华东谈主民共和国证券法》章程条件的司帐师事务所对基金进行验资，并 出具验资说明，出具的验资说明应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名 方为有用。 银行账户中，并确保划入的资金与验资阐发金额相一致。 等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。  （三）基金的银行账户的开设和照应 本基金银行账户的开立、销户、变更工作，本基金银行账户无需预留印鉴，具体由基金管 理东谈主及基金托管东谈主协商一致后办理。本基金的一切货币相差行动，包括但不限于投资、支 付赎回对价、支付基金收益、收取申购对价，均需通过本基金的银行账户进行。 照应东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务之外的行动。  （四）基金进行如期进款投资的账户开设和照应           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  基金照应东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基 金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的守护和使用。在上述账户开立和账户关连信息变更过 程中，基金照应东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的关连辛勤。  （五）基金证券账户、结算备付金账户偏执他投资账户的开设和照应 有限工作公司开设证券账户。 照应东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 之外的行动。 用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的沿途基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限工作公司的章程推论。 账户的开设、使用的，若无关连章程，则基金托管东谈主应当比照并慑服上述对于账户开设、 使用的章程。  （六）债券托管专户的开设和照应  基金合同见效后，基金照应东谈主负责以基金的口头央求并取得干预宇宙银行间同行拆借市 场的交易经历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算 有限工作公司与银行间市集算帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代 表基金进行银行间债券市集债券和资金的算帐。在上述手续办理完了之后，由基金托管东谈主 负责向中国东谈主民银行报备。  （七）基金财产投资的关连有价凭证的守护  基金财产投资的什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善守护。 基金托管东谈主对其之外机构实践有用禁止的有价凭证不承担工作。  （八）与基金财产关连的枢纽合同及关连凭证的守护  基金托管东谈主按照法律法则守护由基金照应东谈主代表基金签署的与基金关连的枢纽合同及有 关凭证。基金照应东谈主代表基金签署关连枢纽合同后应在收到合同蓝本后 30 日内将一份蓝本 的原件提交给基金托管东谈主。除本公约另有章程外，基金照应东谈主在代表基金签署与基金关连 的枢纽合同期应保证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金照应东谈主和基金托管东谈主至少各 捏有一份蓝本的原件。枢纽合同由基金照应东谈主与基金托管东谈主按章程各自守护不低于法律法 规章程的期限。  五、基金财富净值蓄意和司帐核算  （一）基金财富净值的蓄意和复核              祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 章程暂停估值时除外。估值原则应适宜《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指 引》、《企业司帐准则》、监管部门关连章程偏执他法律法则的章程。用于基金信息清楚 的基金财富净值和基金份额净值由基金照应东谈主负责蓄意，基金托管东谈主复核。基金照应东谈主应 于每个工作日结果后蓄意得出当日的基金份额净值，并在盖印后以两边约定的面容发送给 基金托管东谈主。基金托管东谈主搪塞净值蓄意结果进行复核，并以两边约定的面容将复核结果传 送给基金照应东谈主，由基金照应东谈主按章程对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐 账目标查对同期进行。 基金照应东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 关连法律法则的章程或者未能充分珍惜基金份额捏有东谈主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。 误。基金份额净值蓄意出现特别时，基金照应东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主，并 采选合理的措施防患损失进一步扩大；特别偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照应 东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；特别偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金 照应东谈主应当公告，并报中国证监会备案。如法律法则或监管机关对前述内容另有章程的， 按其章程处理。 金份额捏有东谈主的实践损失，基金照应东谈主搪塞此承担工作。若基金托管东谈主蓄意的净值数据正 确，则基金托管东谈主对该损失不承担工作；若基金托管东谈主蓄意的净值数据也不正确，则基金 托管东谈主也应承担部分未正确履行复核义务的工作。如果上述特别酿成了基金财产或基金份 额捏有东谈主的欠妥得利，且基金照应东谈主及基金托管东谈主已各自承担了补偿工作，则基金照应东谈主 应负责向欠妥得利之主体看法返还欠妥得利。如果返还金额不及以弥补基金照应东谈主和基金 托管东谈主已承担的补偿金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分派。 成一致，基金照应东谈主不错按照其对基金份额净值的蓄意结果对外给予公布，基金托管东谈主可 以将关连情况报中国证监会备案。  （二）基金司帐核算  基金照应东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》见效后，应按照两边约定的归并记账方法和会 计处理原则，分袂独马上成立、登记和守护基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新） 查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金管 理东谈主的处理方法为准。  基金照应东谈主和基金托管东谈主应如期就司帐数据和财务磋商进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。  基金财务报表由基金照应东谈主和基金托管东谈主每月分袂孤苦编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个工作日内完成；季度说明应在每个季度结果之日起 10 个工作日内编制完了并 于每个季度结果之日起 15 个工作日内给予公告；中期说明在司帐年度半年终了后 40 日内 编制完了并于司帐年度半年终了后两个月内给予公告；年度说明在司帐年度结果后 60 日内 编制完了并于司帐年度终了后三个月内给予公告。基金合同见效不及两个月的，基金照应 东谈主不错不编制当期季度说明、中期说明或者年度说明。  基金照应东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应 3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金照应东谈主。基金照应东谈主在季度 说明完成当日，将关连说明提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个工作日内 完成复核，并将复核结果书面文牍基金照应东谈主。基金照应东谈主在中期说明完成当日，将关连 说明提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个工作日内完成复核，并将复核结 果书面文牍基金照应东谈主。基金照应东谈主在年度说明完成当日，将关连说明提供基金托管东谈主复 核，基金托管东谈主应在收到后 15 个工作日内完成复核，并将复核结果书面文牍基金照应东谈主。 基金照应东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献交游均以加密传确凿面快活两边约定的其他面容 进行。  基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照应东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调理，调理以两边认同的账务处理面容为准；若两边无法达成一致以基 金照应东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金照应东谈主提供的说明上加盖托管 业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，两边各自留存一份。如果基 金照应东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一致，基金照应东谈主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关连情况报中国证监会备案。  六、基金份额捏有东谈主名册的守护  （一）基金份额捏有东谈主名册的内容  基金份额捏有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。  基金份额捏有东谈主名册包括以下几类：           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）  （二）基金份额捏有东谈主名册的提供  对于每半年度终末一个交易日的基金份额捏有东谈主名册，基金照应东谈主应在每半年度结果后 金权益登记日的基金份额捏有东谈主名册以及基金份额捏有东谈主大会登记日的基金份额捏有东谈主名 册，基金照应东谈主应在关连的名册生成后 5 个工作日内向基金托管东谈主提供。  （三）基金份额捏有东谈主名册的守护  基金托管东谈主应妥善守护基金份额捏有东谈主名册。如基金托管东谈主无法妥善保存捏有东谈主名册， 基金照应东谈主应实时向中国证监会说明，并代为履行守护基金份额捏有东谈主名册的职责。基金 托管东谈主搪塞基金照应东谈主由此产生的守护费给予补偿。  七、托管公约的变更、圮绝与基金财产的算帐  （一）托管公约的变更  本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其内容不得与 《基金合同》的章程有任何破裂。变更后的新公约应当报中国证监会备案。  （二）托管公约的圮绝  发生以下情况，本托管公约应当圮绝：  （三）基金财产的算帐  基金照应东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及关连法律法则的章程对本基金的财产进 行算帐。  八、适用法律与争议照应面容  （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之目标，不包括香港十分行政区、澳 门十分行政区和台湾地区法律）并从其解释。  （二）基金照应东谈主与基金托管东谈主之间因本公约产生的或与本公约关连的争议可通过友好 协商照应。但若争议未能以协商面容照应的，则任何一方有权将争议提交深圳国际仲裁院， 并按其时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁场所为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁两边 当事东谈主均具有不停力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。  （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东谈主仍应履行本公约的其他章程。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）             二十三、对基金份额捏有东谈主的服务  本基金照应东谈主承诺向基金份额捏有东谈主提供一系列的服务。同期，基金照应东谈主有权根据基 金份额捏有东谈主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。  一、网上开户与交易服务  客户可通过基金照应东谈主网站（fund.pingan.com）或 APP 客户端办理开户、交易、信息查 询及修改等业务。  二、辛勤的寄送服务 户预留的计算面容省略、特别、未实时变更，通信故障、延误等原因有可能酿成电子对账 单无法按时或准确投递。因上述原因无法正常收取对账单的客户，敬请实时通过基金照应 东谈主网站，或拨打基金照应东谈主客服热线查询、查对、变更预留计算面容。 正确的通信地址及计算面容。本基金照应东谈主提供的辛勤邮寄服务原则上遴聘顺丰快递邮寄 面容，并分歧邮寄辛勤的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄辛勤出现遗漏、泄露而导致 的径直或迤逦损伤承担任何补偿工作。  三、在线服务  客户通过微信公众号可享有在线客服服务，东谈主工服务时期为每个交易日 9：00-17：00 （周末、法定节沐日除外），客户可通过该面容得回业务扣问、信息查询、投诉建议、信 息定制和辛勤修改等专项服务。  四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务  客户拨打基金照应东谈主客户服务中心热线 400-800-4800 可享有东谈主工服务，东谈主工服务时期为 每个交易日 9：00-17：00（周末、法定节沐日除外），客户可通过该面容得回业务扣问、 信息查询、投诉建议、信息定制和辛勤修改等专项服务。  五、投诉与建议  客户通过基金照应东谈主客户服务中心东谈主工热线、微信在线客服、电子邮件、信函等面容， 对基金照应东谈主和销售网点提所供的服务进行投诉或者提倡建议。  六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述面容计算本基金管 理东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面相识了本招募说明书。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）         二十四、对招募说明书更新部分的说明  本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等其他关连法律法则的要求及基 金合同的章程，对《祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明 书（更新）》进行了更新，主要更新内容如下：                    祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                       二十五、其他应清楚事项 本基金 2024 年 04 月 01 日至 2025 年 03 月 31 日发布的公告：                                 放式指数证券投资基金蓄意并发布基金份                                 额参考净值（IOPV）的公告                                 放式指数证券投资基金蓄意并发布基金份                                 额参考净值（IOPV）的辅导性公告                                 指数证券投资基金 2024 年第 1 季度说明                                 指数证券投资基金基金家具辛勤概要更新                                 指数证券投资基金招募说明书（更新）                                 指数证券投资基金 2024 年第 2 季度说明                                 新增渤海证券股份有限公司为申购赎回代                                 办机构的公告                                 放式指数证券投资基金流动性服务商圮绝                                 的公告                                 放式指数证券投资基金新增流动性服务商                                 的公告                                 指数证券投资基金基金司理变更公告                                 指数证券投资基金招募说明书（更新）                                 指数证券投资基金基金家具辛勤概要更新                                 指数证券投资基金基金司理变更公告                                 指数证券投资基金基金家具辛勤概要更新                                 指数证券投资基金招募说明书（更新）                                 证券股份有限公司为祥瑞中债-0-3 年国开                                 行债券交易型怒放式指数证券投资基金申                                 购赎回代办机构的公告                                 指数证券投资基金 2024 年中期说明                                 调理情况的公告                                 申万宏源西部证券有限公司为申购赎回代           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                     办机构的公告                     指数证券投资基金 2024 年第 3 季度说明                     股份有限公司为申购赎回代办机构的公告                     改聘司帐师事务所公告 1                     指数证券投资基金基金司理变更公告                     指数证券投资基金基金家具辛勤概要更新                     指数证券投资基金招募说明书（更新）                     由他东谈主代为履职的公告                     时完善、更新身份信息辛勤以免影响业务                     办理的公告                     大同证券有限工作公司为申购赎回代办机                     构的公告                     国盛证券有限工作公司为申购赎回代办机                     构的公告                     基金估值调理的公告                     指数证券投资基金 2024 年第 4 季度说明                     新增华鑫证券有限工作公司为申购赎回代                     办机构的公告                     调理情况的公告                     年国开行债券交易型怒放式指数证券投资                     基金调理最小申购、赎回单元的公告                     变更的公告                     东方证券股份有限公司为申购赎回代办机                     构的公告                     东莞证券股份有限公司为申购赎回代办机                     构的公告                     变更的公告                     指数证券投资基金 2024 年年度说明 注：其他清楚事项详见基金照应东谈主发布的关连公告。           祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）          二十六、招募说明书存放偏执查阅面容 本基金招募说明书存放于基金照应东谈主和基金托管东谈主的办公局势、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时期免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时期内 取得招募说明书的复印件。对投资者按上述面容所得回的文献偏执复印件，基金照应东谈主和 基金托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。 投资者还不错径直登录基金照应东谈主的网站(fund.pingan.com)查阅和下载招募说明书。             祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                   二十七、备查文献 以下备查文献存放在本基金照应东谈主、基金托管东谈主的办公局势。投资东谈主可在办公时期免费 查阅。 册的文献； 查阅面容：投资者可在营业时期免费查阅，也可按工本费购买复印件。               祥瑞中债-0-3 年国开行债券交易型怒放式指数证券投资基金招募说明书（更新）                  附件一：标的指数编制有规划 本章节是中债-0-3 年国开行债券指数（以下简称“标的指数”或“本指数”）的基本介 绍，关连标的指数的完好辛勤偏执时时更新可于下文所示网址查询。 一、标的指数简介 中债-0-3 年国开行债券指数的发布机构为中债金融估值中心有限公司。 二、标的指数称呼 指数称呼：中债-0-3 年国开行债券指数 二、标的指数基日和基点 标的指数以 2011 年 12 月 31 日为基日，基点值为 100。 三、样本中式方法 报价中间价，若无则取合理的银行间市集加权平均结算价或交易所市集收盘价，再无则直 接遴聘中债估值价钱。 六、指数编制机构网址 中国债券信息网：https://www.chinabond.com.cn/                                         祥瑞基金照应有限公司